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  已經證實 0050 長期持有,報酬率會上升,能讓你提早退休   在前兩篇文章中,分別說明 0050 長期是上漲的以及 0050 殖利率分析, 這邊先簡單彙整一些重點: 1. 0050 長期上漲目前經過了 16 個年頭,僅有 4 個年度股價是下跌,其餘 16 個年度股價是上漲。 2. 0050 股價報酬率 > 殖利率0050 年化報酬率大概是 6%,比領股息殖利率 2.5% 還高,如果真的需要現金,可以賣出 0050 來當生活費。   該什麼時候買進呢?   既然已經知道 0050 是由台灣最大的 50 間公司所組成,就有不容易倒的優勢,報酬率每年大概 6 %,投資人就會想,該挑什麼時候買進呢?   本篇分享以下重點:● 0050 每次買到最高點怎麼辦?● 0050 該在什麼樣的時間點買進?    0050 每次買到最高點怎麼辦?   買東西會擔心買貴了,買股票也一樣,如果你想投資 0050 ,擔心自己是地獄倒楣鬼,每次買進都買在 0050 的高點,這樣本金會不會虧損?其實不會!   分享一張『致富圖表』:即便每年買在股價高點,報酬率還是正數 有個號稱「股市地獄倒楣鬼」,每年存 5000 元買進 0050 ,真的很雖,從 2003 年 0050 成立以來,每次買都是當年度股價最高點,沒有人比他運氣更差了,到每年底計算帳戶價值,除了在 2008 年金融海嘯大虧  42.51%  之外,其餘年度若有虧損,也不多,更多的時期是正報酬!   在 2018 年的時候,本金總共投入 8 萬元,帳戶價值到達 9 萬 6 千元,也就是說,即便經歷金融海嘯、歐債危機,又是地獄倒楣鬼每次都買在股價最高點,報酬率依舊是正數!而且還有每年穩定領的股利大概 3.44%,因此整體獲利會更在提升! (資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)   每次買完就下跌,怎麼也會賺錢?   買在每年最高點,相對的隔天股價就會下跌,為什麼這樣買,還是會賺錢呢?原因很簡單,股市就短期來看雖然下跌,但若把眼光放長遠來看,就會發現呈現的還是上揚的趨勢。投資市場原本就是漲漲跌跌,循環不停。 大盤有分 2 種:「加權指數」與「加權報酬指數」 在上篇文章有提到,0050 與大盤連動性高,那我們來看看,台股從 2003 年以來的走勢,在這邊先提一下,加權指數有分 2 種:1) 加權指數2) 加權報酬指數   每年都會收到股息,會在指數扣除,就是俗稱的「台股蒸發」的現象,例如:0050 除息前股價為 80 元,今年發 2 元股利,則除息後股價為 80- 2 = 78 元,股價蒸發了 2 元,大盤也會下降。這種有發放股息且直接在扣除指數,稱之為『加權指數』;反之,就是把除息少掉的點數加回去,稱之為『加權報酬指數』。   首先,看看每年因除息而大盤蒸發的「加權指數」,即便每一次除息,點數都會減少,「加權指數」依舊上漲。 (資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)   接下來看看,把除息少掉的點數加回去的『加權報酬指數』走勢是如何?這時候心底應該有底,因為除息而少掉的指數,長期都可以上漲了,那把除息加回去大盤,肯定會上升更高,大家常在看的大盤,是指「加權指數」,最高大概漲到 1 萬 1 千多點,但如果將股息的指數加回去,其實最高是 1 萬 9 千點! (資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)   這種長期上揚的趨勢其實就是股市的特性,相信大家是有目共睹的,有了這樣的基本認知,只要選對了好市場,那面對短期股市的修正也太過擔心。   0050 什麼時候投資都行,沒有進場就不行!   有了上述的認知,即便是「股市地獄倒楣鬼」買股票,也還是會賺錢!0050 成立 16 年來,每年都買在高點,這是極端的差,連這樣都能賺到錢,那你還擔心什麼? 所以不用害怕買到高點套牢怎麼辦,因此,比起什麼時間點買進,更重要的是有紀律的投入資金,什麼時候投資都行,沒有進場就是不行!   現在很多券商都可以設定定期定額買進,可以每個月 5 號設定投資 5000 元,券商就會自動幫你下單,買進的狀況會怎麼樣呢?例如:   ➊ 上個月 5 號 0050 零股成交價為 80 元,就會買進 5000 / 80 = 62 股。   ➋ 這個月 5 號 0050 零股成交價為 75 元股價最高,長期持有也會賺,因此什麼時候投資都可以,沒有進場就是不行。   結論:   這個方雖然不能一夜致富,但是已經證實是個非常有效的投資方法,若能持續 20 年,會獲得相當不錯的投資成果喔,而且只需要用極少的時間在股市,成績可能不會輸給整日盯盤的朋友,更有許多時間經營自己的人生其他面向,例如:家庭、健康等,讓自己人生各方面都能均衡發展喔。   本文由Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文在此粉絲頁:夏綠蒂的選股筆記 
1 張『致富圖表』告訴你: 0050 每年買在最高價,報酬率依舊是正數!
2019/07/06
股市 , 0050

 

已經證實 0050 長期持有,報酬率會上升,能讓你提早退休

 

在前兩篇文章中,分別說明 0050 長期是上漲的以及 0050 殖利率分析, 這邊先簡單彙整一些重點:


1. 0050 長期上漲
目前經過了 16 個年頭,僅有 4 個年度股價是下跌,其餘 16 個年度股價是上漲。

2. 0050 股價報酬率 > 殖利率
0050 年化報酬率大概是 6%,比領股息殖利率 2.5% 還高,如果真的需要現金,可以賣出 0050 來當生活費。

 

該什麼時候買進呢?

 

既然已經知道 0050 是由台灣最大的 50 間公司所組成,就有不容易倒的優勢,報酬率每年大概 6 %,投資人就會想,該挑什麼時候買進呢?

 

本篇分享以下重點:
● 0050 每次買到最高點怎麼辦?
● 0050 該在什麼樣的時間點買進?

  

0050 每次買到最高點怎麼辦?

 

買東西會擔心買貴了,買股票也一樣,如果你想投資 0050 ,擔心自己是地獄倒楣鬼,每次買進都買在 0050 的高點,這樣本金會不會虧損?其實不會!

 

分享一張『致富圖表』:即便每年買在股價高點,報酬率還是正數


有個號稱「股市地獄倒楣鬼」,每年存 5000 元買進 0050 ,真的很雖,從 2003 年 0050 成立以來,每次買都是當年度股價最高點,沒有人比他運氣更差了,到每年底計算帳戶價值,除了在 2008 年金融海嘯大虧  42.51%  之外,
其餘年度若有虧損,也不多,更多的時期是正報酬!

 

在 2018 年的時候,本金總共投入 8 萬元,帳戶價值到達 9 萬 6 千元,也就是說,即便經歷金融海嘯、歐債危機,又是地獄倒楣鬼每次都買在股價最高點,報酬率依舊是正數!而且還有每年穩定領的股利大概 3.44%,因此整體獲利會更在提升

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

每次買完就下跌,怎麼也會賺錢?

 

買在每年最高點,相對的隔天股價就會下跌,為什麼這樣買,還是會賺錢呢?原因很簡單,股市就短期來看雖然下跌,但若把眼光放長遠來看,就會發現呈現的還是上揚的趨勢。投資市場原本就是漲漲跌跌,循環不停。

大盤有分 2 種:「加權指數」與「加權報酬指數」

上篇文章有提到,0050 與大盤連動性高,那我們來看看,台股從 2003 年以來的走勢,在這邊先提一下,加權指數有分 2 種:
1) 加權指數
2) 加權報酬指數

 

每年都會收到股息,會在指數扣除,就是俗稱的「台股蒸發」的現象,例如:0050 除息前股價為 80 元,今年發 2 元股利,則除息後股價為 80- 2 = 78 元,股價蒸發了 2 元,大盤也會下降。這種有發放股息且直接在扣除指數,稱之為『加權指數』;反之,就是把除息少掉的點數加回去,稱之為『加權報酬指數』。

 

首先,看看每年因除息而大盤蒸發的「加權指數」,即便每一次除息,點數都會減少,「加權指數」依舊上漲

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

接下來看看,把除息少掉的點數加回去的『加權報酬指數』走勢是如何?這時候心底應該有底,因為除息而少掉的指數,長期都可以上漲了,那把除息加回去大盤,肯定會上升更高,大家常在看的大盤,是指「加權指數」,最高大概漲到 1 萬 1 千多點,但如果將股息的指數加回去,其實最高是 1 萬 9 千點!

(資料來源:CMoney法人投資決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

這種長期上揚的趨勢其實就是股市的特性,相信大家是有目共睹的,有了這樣的基本認知,只要選對了好市場,那面對短期股市的修正也太過擔心。

 

0050 什麼時候投資都行,沒有進場就不行!

 

有了上述的認知,即便是「股市地獄倒楣鬼」買股票,也還是會賺錢!0050 成立 16 年來,每年都買在高點,這是極端的差,連這樣都能賺到錢,那你還擔心什麼?


所以不用害怕買到高點套牢怎麼辦,因此,比起什麼時間點買進,更重要的是有紀律的投入資金,什麼時候投資都行,沒有進場就是不行!

 

現在很多券商都可以設定定期定額買進,可以每個月 5 號設定投資 5000 元,券商就會自動幫你下單,買進的狀況會怎麼樣呢?例如:

 

➊ 上個月 5 號 0050 零股成交價為 80 元,就會買進 5000 / 80 = 62 股。

 

➋ 這個月 5 號 0050 零股成交價為 75 元股價最高,長期持有也會賺,因此什麼時候投資都可以,沒有進場就是不行。

 

結論:

 

這個方雖然不能一夜致富,但是已經證實是個非常有效的投資方法,若能持續 20 年,會獲得相當不錯的投資成果喔,而且只需要用極少的時間在股市,成績可能不會輸給整日盯盤的朋友,更有許多時間經營自己的人生其他面向,例如:家庭、健康等,讓自己人生各方面都能均衡發展喔。

 

本文由Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文在此
粉絲頁:夏綠蒂的選股筆記 


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