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在台灣掛牌的ETF進入除息旺季,根據台灣證券交易所、櫃買中心的資料顯示,本周(7月15日該周)就有32檔ETF要除息,並已全數公告每股現金股利,如下方表格所示。 為何ETF除息受重視?因為ETF已經成為台灣投資人持有的核心標的了,許多投資人引領企盼著配息入袋。 雖然有現金入帳的感覺棒極了,但接下來投資人要思考的是,該怎麼利用這一筆配息收益來增加投資效益。換句話說,拿到配息後,應該滾入再投資,尤其是拿來當作逢低加碼準備金,通常可以拉高投資報酬率。 以MSCI 世界指數、MSCI 新興市場指數、富時全球公債指數、彭博美國政府公債指數為標的,進行5 種資產配置回測來說明。根據回測結果,2001 ~ 2004 年的3 年期間,逢低加碼後的總投資報酬率大約可以額外增加4%;2008 ~ 2015 年的7 年期間,逢低加碼後的總報酬率可以額外增加至少1 倍,顯示長期資產配置後,適時逢低加碼會比擺著都不動的報酬率高。 接下來,就提供5個簡單加碼指標,投資人若善用以上的逢低加碼指標,就能成功拉高長期投資報酬率。 指標1、指數從最高點拉回20%,建議加倍加碼 本指標適用於全球股市,指數從最高點拉回20%為技術面定義的熊市。例如,S&P 500 股價指數於2018 年12月24 日附近拉回20%,但隨後又漲回, 等於短暫進入空頭,該訊號對投資人來說相當容易獲得與判斷。 建議出現該訊號時,投資人可以將定期定額的資金加倍來逢低加碼,若指數來回震盪,每次拉回達20% 就執行;當平均報酬率轉正,就停止加倍,回復原來的扣款金額。 例如原先每月定期定額扣款1 萬元,當發生最高點拉回20% 時,定期定額的金額拉高至每月2 萬元,而當定期定額的報酬率一轉正,每月定期定額金額便回到1 萬元,然後把當初額外加扣的1 萬元所得到的獲利贖回,並作為備援資金。 指標2、台股跌到10年均線,逢低加碼 這是台股投資人最穩健的作法,就是有耐心地等待台股大盤跌到10 年均線或更低,分批買進的勝算也相對高。一個景氣擴張週期可長達10 年左右,而從2009 年至2018 年,台股多頭也漲了10 年,若大盤跌回10 年線,投資人可往下加碼。 指標3、高收益債券指數的殖利率大於6%,定期定額加倍加碼或單筆加碼高收益債基金或ETF 指標4、JP Morgan新興市場債殖利率大於7%,定期定額加倍加碼或單筆加碼新興市場債基金或ETF 指標5、美國10年期公債殖利率(現貨)≧3%,拉高公債基金或ETF部位 32檔ETF一覽表 市場 除息日期 股票代號 名稱 現金股利 證 交 所 108/7/19 0050 元大台灣50 0.70000000 108/7/19 006203 元大MSCI台灣 0.40000000 108/7/18 006208 富邦台50 0.66100000 108/7/18 00692 富邦公司治理 0.25600000 108/7/17 00702 國泰標普低波高息 0.45000000 108/7/18 00717 富邦美國特別股 0.22500000 108/7/17 00735 國泰臺韓科技 0.19000000 108/7/17 00736 國泰新興市場 0.17000000 108/7/16 00714 群益道瓊美國地產 0.13500000 櫃 買 中 心 108/07/19 00719B 元大美債1-3 0.15 108/07/19 00720B 元大投資級公司債 0.45 108/07/18 00694B 富邦美債1-3 0.071 108/07/18 00695B 富邦美債7-10 0.181 108/07/18 00696B 富邦美債20年 0.29 108/07/18 00734B 台新JPM新興債 0.23 108/07/18 00740B 富邦全球投等債 0.632 108/07/18 00741B 富邦全球高收債 0.607 108/07/18 00746B 富邦A級公司債 0.412 108/07/18 00784B 富邦中國投等債 0.363 108/07/18 00785B 富邦金融投等債 0.18 108/07/17 00687B 國泰20年美債 0.28 108/07/17 00725B 國泰投資級公司債 0.51 108/07/17 00726B 國泰5Y+新興債 0.5 108/07/17 00727B 國泰1-5Y高收債 0.44 108/07/17 00744B 國泰中國政金債5+ 0.42 108/07/17 00749B 凱基新興債10+ 0.253 108/07/17 00750B 凱基科技債10+ 0.318 108/07/17 00761B 國泰A級公司債 0.4 108/07/17 00782B 國泰A級公用債 0.36 108/07/16 00722B 群益15年IG電信債 0.496 108/07/16 00723B 群益15年IG科技債 0.384 108/07/16 00724B 群益10年IG金融債 0.374  資料來源:證交所、櫃買中心,統計至2019/7/17
最新!32檔ETF除息,已公告現金股利~~現金入袋這樣做,報酬翻倍 so easy
2019/07/15
股市 , 基金 , 除息

在台灣掛牌的ETF進入除息旺季,根據台灣證券交易所、櫃買中心的資料顯示,本周(7月15日該周)就有32檔ETF要除息,並已全數公告每股現金股利,如下方表格所示。

為何ETF除息受重視?因為ETF已經成為台灣投資人持有的核心標的了,許多投資人引領企盼著配息入袋。

雖然有現金入帳的感覺棒極了,但接下來投資人要思考的是,該怎麼利用這一筆配息收益來增加投資效益。換句話說,拿到配息後,應該滾入再投資,尤其是拿來當作逢低加碼準備金,通常可以拉高投資報酬率。

以MSCI 世界指數、MSCI 新興市場指數、富時全球公債指數、彭博美國政府公債指數為標的,進行5 種資產配置回測來說明。根據回測結果,2001 ~ 2004 年的3 年期間,逢低加碼後的總投資報酬率大約可以額外增加4%;2008 ~ 2015 年的7 年期間,逢低加碼後的總報酬率可以額外增加至少1 倍,顯示長期資產配置後,適時逢低加碼會比擺著都不動的報酬率高。

接下來,就提供5個簡單加碼指標,投資人若善用以上的逢低加碼指標,就能成功拉高長期投資報酬率。

指標1、指數從最高點拉回20%,建議加倍加碼

本指標適用於全球股市,指數從最高點拉回20%為技術面定義的熊市。例如,S&P 500 股價指數於2018 年12月24 日附近拉回20%,但隨後又漲回, 等於短暫進入空頭,該訊號對投資人來說相當容易獲得與判斷。

建議出現該訊號時,投資人可以將定期定額的資金加倍來逢低加碼,若指數來回震盪,每次拉回達20% 就執行;當平均報酬率轉正,就停止加倍,回復原來的扣款金額。

例如原先每月定期定額扣款1 萬元,當發生最高點拉回20% 時,定期定額的金額拉高至每月2 萬元,而當定期定額的報酬率一轉正,每月定期定額金額便回到1 萬元,然後把當初額外加扣的1 萬元所得到的獲利贖回,並作為備援資金。

指標2、台股跌到10年均線,逢低加碼

這是台股投資人最穩健的作法,就是有耐心地等待台股大盤跌到10 年均線或更低,分批買進的勝算也相對高。一個景氣擴張週期可長達10 年左右,而從2009 年至2018 年,台股多頭也漲了10 年,若大盤跌回10 年線,投資人可往下加碼。

指標3、高收益債券指數的殖利率大於6%,定期定額加倍加碼或單筆加碼高收益債基金或ETF

指標4、JP Morgan新興市場債殖利率大於7%,定期定額加倍加碼或單筆加碼新興市場債基金或ETF

指標5、美國10年期公債殖利率(現貨)≧3%,拉高公債基金或ETF部位

32檔ETF一覽表

市場

除息日期

股票代號

名稱

現金股利

108/7/19

0050

元大台灣50

0.70000000

108/7/19

006203

元大MSCI台灣

0.40000000

108/7/18

006208

富邦台50

0.66100000

108/7/18

00692

富邦公司治理

0.25600000

108/7/17

00702

國泰標普低波高息

0.45000000

108/7/18

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富邦美國特別股

0.22500000

108/7/17

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國泰臺韓科技

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群益道瓊美國地產

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0.181

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富邦全球投等債

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富邦中國投等債

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108/07/18

00785B

富邦金融投等債

0.18

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國泰投資級公司債

0.51

108/07/17

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國泰5Y+新興債

0.5

108/07/17

00727B

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108/07/17

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國泰中國政金債5+

0.42

108/07/17

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凱基新興債10+

0.253

108/07/17

00750B

凱基科技債10+

0.318

108/07/17

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國泰A級公司債

0.4

108/07/17

00782B

國泰A級公用債

0.36

108/07/16

00722B

群益15年IG電信債

0.496

108/07/16

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群益15年IG科技債

0.384

108/07/16

00724B

群益10年IG金融債

0.374

 資料來源:證交所、櫃買中心,統計至2019/7/17


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