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在台灣,很多人喜歡買配息型基金,喜歡月月有錢入帳的感覺,既滿足安定生活所需,也增加投資的樂趣,但多數投資朋友卻沒有做好配息規劃,習慣將領到的配息放手邊、入袋為安,反而讓每月的配息成了閒置資金,浪費了這些配息的投資價值。 回想一下,你又是如何運用這些配息的呢? 放抽屜、看電影、吃大餐,還是放在財位當錢母? 小心啊~這只會讓配息越花越少、越放越小! 配息金不亂花 再活用成果大不同 其實,只要再進一步把配息金轉化作為生財的「錢母」,就可以為自己創造新的獲利機會,而且金額不必多,2000元起就能輕鬆打造專屬的投資組合。 30歲的業務人員阿富過年後有一筆50萬元的年終獎金,受配息風潮吸引,把獎金全數投入配息率約6%的新興債市*,每月約有2500元的孳息入袋,和朋友聚餐或多看幾場電影,對現實生活幫助效益有限,但是阿富選擇趁年輕、風險承受度還高時,以債券部位的配息,於年化報酬率各約10%、8%的美股及新興亞股資產各投資1000元,20年後阿富配息金共有60萬元,但日積月累加上時間的紅利,當初再投資的總體表現頗令人驚艷,兩種股票資產的累積規模已將近135萬元**,多一個動作,讓阿富的資產成果大不同。 債息好好用 三優勢「股」舞未來 理財的初衷是透過投資盡力提高收入可能,特別是對年輕族群來說,時間是最大的本錢,追求基金淨值上漲空間是最重要的目的,遠高於一時的配息收入。建議投資人將配息金再活用,例如可投資到股票型基金,才有機會讓錢滾錢,整體資產收益動起來。 利用債券型基金的配息再投資到股票型基金的投資策略有下列三大優勢: 一、提高資金利用率 配息與其放口袋或一般銀行帳戶,不如用於定期定額股票型基金,提高資金利用率,讓被動收益再升級。 二、可攻可守的投資策略 全球波動度升高,以配息金再投資,有機會把握到股票資產短暫修正時的低點,即使當市場持續回檔,心理負擔也相對較輕,有時間等待深蹲後的反彈行情。 三、可穩定整體資產 利用債券基金配息收入來定期定額投資股票型基金,可隨著股市轉佳而提高收益;倘若未來股市表現不如預期,也可透過債券基金分散風險,股債均衡配置的資產組合將大幅提高資產的安全性。 掌握低基期、有爆發潛力的標的 至於配息再投資的標的該如何選擇?建議穩健者可選全球型,較積極者可佈局具爆發潛力的美股產業型或基期較低的新興股基金,來追求更積極的回報。除了傳統股票資產外,亦可選擇專為退休準備設計的目標日期基金,隨著設定的退休「目標日期」靠近,逐步降低基金的波動與風險,替您的退休金做好報酬及風險控管。 你的配息還放在手邊嗎?想創造更多獲利機會、助長自己的財庫,現在就將配息再投資吧! 我想學會領息存股術>>https://lihi.one/El7Wl   *資料來源:彭博資訊,截至2019/4月底,取ICE美銀美林債券指數為例。新興國家除了殖利率表現外,請考量所投資當地債券之相關風險,如匯率風險、信用風險及流動風險等市場風險。 **資料來源:理柏資訊,富蘭克林證券投顧整理,史坦普500指數資料起始日為1969/12/31、MSCI亞洲(除日本)指數資料起始日為1987/12/31、資料截至2019/04/30,美元計價,投資人無法直接投資指數。以上統計並不代表或推薦集團旗下的任一基金。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款,遇例假日則以次一營業日計算,每個月共投資2000元新台幣之投資成果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。<以上試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數,可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數> 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。 本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(https://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  https://www.Franklin.com.tw
配息放手邊,不是最佳解?
2019/07/09
基金 , 理財

在台灣,很多人喜歡買配息型基金,喜歡月月有錢入帳的感覺,既滿足安定生活所需,也增加投資的樂趣,但多數投資朋友卻沒有做好配息規劃,習慣將領到的配息放手邊、入袋為安,反而讓每月的配息成了閒置資金,浪費了這些配息的投資價值。

回想一下,你又是如何運用這些配息的呢? 放抽屜、看電影、吃大餐,還是放在財位當錢母? 小心啊~這只會讓配息越花越少、越放越小!

配息金不亂花 再活用成果大不同

其實,只要再進一步把配息金轉化作為生財的「錢母」,就可以為自己創造新的獲利機會,而且金額不必多,2000元起就能輕鬆打造專屬的投資組合。

30歲的業務人員阿富過年後有一筆50萬元的年終獎金,受配息風潮吸引,把獎金全數投入配息率約6%的新興債市*,每月約有2500元的孳息入袋,和朋友聚餐或多看幾場電影,對現實生活幫助效益有限,但是阿富選擇趁年輕、風險承受度還高時,以債券部位的配息,於年化報酬率各約10%、8%的美股及新興亞股資產各投資1000元,20年後阿富配息金共有60萬元,但日積月累加上時間的紅利,當初再投資的總體表現頗令人驚艷,兩種股票資產的累積規模已將近135萬元**,多一個動作,讓阿富的資產成果大不同。

債息好好用 三優勢「股」舞未來

理財的初衷是透過投資盡力提高收入可能,特別是對年輕族群來說,時間是最大的本錢,追求基金淨值上漲空間是最重要的目的,遠高於一時的配息收入。建議投資人將配息金再活用,例如可投資到股票型基金,才有機會讓錢滾錢,整體資產收益動起來。

利用債券型基金的配息再投資到股票型基金的投資策略有下列三大優勢:

一、提高資金利用率

配息與其放口袋或一般銀行帳戶,不如用於定期定額股票型基金,提高資金利用率,讓被動收益再升級。

二、可攻可守的投資策略

全球波動度升高,以配息金再投資,有機會把握到股票資產短暫修正時的低點,即使當市場持續回檔,心理負擔也相對較輕,有時間等待深蹲後的反彈行情。

三、可穩定整體資產

利用債券基金配息收入來定期定額投資股票型基金,可隨著股市轉佳而提高收益;倘若未來股市表現不如預期,也可透過債券基金分散風險,股債均衡配置的資產組合將大幅提高資產的安全性。

掌握低基期、有爆發潛力的標的

至於配息再投資的標的該如何選擇?建議穩健者可選全球型,較積極者可佈局具爆發潛力的美股產業型或基期較低的新興股基金,來追求更積極的回報。除了傳統股票資產外,亦可選擇專為退休準備設計的目標日期基金,隨著設定的退休「目標日期」靠近,逐步降低基金的波動與風險,替您的退休金做好報酬及風險控管。

你的配息還放在手邊嗎?想創造更多獲利機會、助長自己的財庫,現在就將配息再投資吧!

我想學會領息存股術>>https://lihi.one/El7Wl

 

*資料來源:彭博資訊,截至2019/4月底,取ICE美銀美林債券指數為例。新興國家除了殖利率表現外,請考量所投資當地債券之相關風險,如匯率風險、信用風險及流動風險等市場風險。

**資料來源:理柏資訊,富蘭克林證券投顧整理,史坦普500指數資料起始日為1969/12/31MSCI亞洲(除日本)指數資料起始日為1987/12/31、資料截至2019/04/30,美元計價,投資人無法直接投資指數。以上統計並不代表或推薦集團旗下的任一基金。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款,遇例假日則以次一營業日計算,每個月共投資2000元新台幣之投資成果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。<以上試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數,可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數>

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(https://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  https://www.Franklin.com.tw

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