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為響應金管會發展退休理財方案的金融政策,基富通積極推出「好享退」全民退休投資專案,目前透過線上開戶者將近5成,可見有越來越多民眾希望藉由線上理財方式,每月定期定額投資、儲蓄退休金。 除此之外,國內也有不少業者推出智能化退休投資平台,包括中國信託「樂退Go」、國泰世華銀行「國泰智能投資」、元大投信「ETF–AI智能投資平台」、富邦證券「理財悍將2.0」等都鎖定退休族及小資族,推出客製化的智能投資平台服務。 退休投資屬於長期理財計劃,著重在穩健、保本,而決定長期績效的關鍵,90%以上均來自資產配置能力,而非短期市場買賣點的判斷,此與一般銀行財富管理以短期投資布局方式截然不同。 近年來,國際上也積極發展兼具自動化與效率化的智能退休投資平台,協助投資人依據資產的波動性與相關性,透過人工智慧演算法判斷投資報酬與風險,產出最適化配置權重建議方案,方便投資人依據本身退休規劃目的與風險偏好,建構客製化投資組合,布局全球多元資產(包括股票、債券、ETF、基金商品等),以提升長期投資績效。 退休智能理財平台之所以能獲得客戶青睞,最大吸引力除了簡單方便、低投資門檻與低管理費率外,還具備退休理財需求試算、投資風險分析、退休金預估、自動再平衡與節稅等功能,尤其是「自動再平衡」加值服務,可以協助投資人主動、適時調整資產配置與定期扣款金額,不但可以在市場低點時進場加碼,提升長期投資績效,也可以進一步達到穩健保本的目的,是一項能提供全方位退休理財的服務。 台灣目前的智能退休投資平台在功能上已越來越多元化,民眾可以多多利用。 未來可強化「退休需求試算」,透過與AI互動,提供在地化的退休金制度與理財規劃說明,而在「自動再平衡」部分應可納入自動化智慧導航的資產配置機制,並可結合退休顧問與理財機器人「人機協作」方式,提供更多包括節稅、信託、保險等一次購足的加值服務,協助民眾輕鬆透過網路或數位通路,有效進行退休投資,實現樂活退休的目標。
智能投資平台 讓你輕鬆存退休金
2019/08/29
智能投資平台 , 退休金 , 基富通 , 好享退

為響應金管會發展退休理財方案的金融政策,基富通積極推出「好享退」全民退休投資專案,目前透過線上開戶者將近5成,可見有越來越多民眾希望藉由線上理財方式,每月定期定額投資、儲蓄退休金。

除此之外,國內也有不少業者推出智能化退休投資平台,包括中國信託「樂退Go」、國泰世華銀行「國泰智能投資」、元大投信「ETF–AI智能投資平台」、富邦證券「理財悍將2.0」等都鎖定退休族及小資族,推出客製化的智能投資平台服務。

退休投資屬於長期理財計劃,著重在穩健、保本,而決定長期績效的關鍵,90%以上均來自資產配置能力,而非短期市場買賣點的判斷,此與一般銀行財富管理以短期投資布局方式截然不同。

近年來,國際上也積極發展兼具自動化與效率化的智能退休投資平台,協助投資人依據資產的波動性與相關性,透過人工智慧演算法判斷投資報酬與風險,產出最適化配置權重建議方案,方便投資人依據本身退休規劃目的與風險偏好,建構客製化投資組合,布局全球多元資產(包括股票、債券、ETF、基金商品等),以提升長期投資績效。

退休智能理財平台之所以能獲得客戶青睞,最大吸引力除了簡單方便、低投資門檻與低管理費率外,還具備退休理財需求試算、投資風險分析、退休金預估、自動再平衡與節稅等功能,尤其是「自動再平衡」加值服務,可以協助投資人主動、適時調整資產配置與定期扣款金額,不但可以在市場低點時進場加碼,提升長期投資績效,也可以進一步達到穩健保本的目的,是一項能提供全方位退休理財的服務。

台灣目前的智能退休投資平台在功能上已越來越多元化,民眾可以多多利用。

未來可強化「退休需求試算」,透過與AI互動,提供在地化的退休金制度與理財規劃說明,而在「自動再平衡」部分應可納入自動化智慧導航的資產配置機制,並可結合退休顧問與理財機器人「人機協作」方式,提供更多包括節稅、信託、保險等一次購足的加值服務,協助民眾輕鬆透過網路或數位通路,有效進行退休投資,實現樂活退休的目標。

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