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「股債皆賺」是今(2019)年多數基金投資人的成果,如果你不是,嗯(手抓下巴)…應該痛定思痛,找出問題。趁著今年接近尾聲,投資人需檢視投資理財成果,並花時間思考如何汰弱留強。 根據目前已經對2020年金融市場的預測結果顯示,大環境將與今年差異不大,包括: 貿易戰持續 低利率環境持續 美大選年,美股表現依然相對其他市場優 美元相對歐元、澳幣、紐幣、新興市場貨幣強勢 美股表現不差,帶動與美國高度相關的科技股、台股有表現  因此,投資人將手中基金汰弱留強的做法建議如下: 留強:美股基金、台股基金、科技股基金、投資等級債基金。採取定期定額投資,若逢淨值下跌幅度達設定加碼點(例如下跌10%、15%等),可拉高定期定額金額,若遇到大幅修正,單筆加碼也可。 調整:(1)高收益債基金中,投資組合中CCC評等與未評等標的比重越低越好,若發現買的高收益債基金持有CCC+未標的比重高評等(例如10%或20%),建議換基金(2)新興市場債中,建議賣掉或將當地貨幣新興市場債券基金降低至即使完全賠掉也不至於影響心情。若想要持有,以美元計價新興市場債券基金風險較低。單一國家基金部分,若無法承受高度波動,建議也降低比重 買哪檔基金,就賠哪檔的投資人,建議改以多元資產基金來取代,完全由基金經理人來幫你挑股、債與另類資產。 最後,建議投資人要多注意基金平台等提供的手續費優惠活動,例如基富通的單筆申購債券基金0手續費,以及好享退二部曲的「指定31檔基金全級別定期定額申購手續費終身0.2%」等,成本能省就省,動動手指就可以做到,投資人千萬不要太懶。
2020有5大因素 汰弱留強這樣做就對了
2019/11/29
基金 , 股市 , 理財

「股債皆賺」是今(2019)年多數基金投資人的成果,如果你不是,嗯(手抓下巴)…應該痛定思痛,找出問題。趁著今年接近尾聲,投資人需檢視投資理財成果,並花時間思考如何汰弱留強。

根據目前已經對2020年金融市場的預測結果顯示,大環境將與今年差異不大,包括:

  1. 貿易戰持續
  2. 低利率環境持續
  3. 美大選年,美股表現依然相對其他市場優
  4. 美元相對歐元、澳幣、紐幣、新興市場貨幣強勢
  5. 美股表現不差,帶動與美國高度相關的科技股、台股有表現

 因此,投資人將手中基金汰弱留強的做法建議如下:

  1. 留強:美股基金、台股基金、科技股基金、投資等級債基金。採取定期定額投資,若逢淨值下跌幅度達設定加碼點(例如下跌10%、15%等),可拉高定期定額金額,若遇到大幅修正,單筆加碼也可。
  2. 調整:
    (1)
    高收益債基金中,投資組合中CCC評等與未評等標的比重越低越好,若發現買的高收益債基金持有CCC+未標的比重高評等(例如10%或20%),建議換基金
    (2)新興市場債中,建議賣掉或將當地貨幣新興市場債券基金降低至即使完全賠掉也不至於影響心情。若想要持有,以美元計價新興市場債券基金風險較低。
    單一國家基金部分,若無法承受高度波動,建議也降低比重
  3. 買哪檔基金,就賠哪檔的投資人,建議改以多元資產基金來取代,完全由基金經理人來幫你挑股、債與另類資產。

最後,建議投資人要多注意基金平台等提供的手續費優惠活動,例如基富通的單筆申購債券基金0手續費,以及好享退二部曲的「指定31檔基金全級別定期定額申購手續費終身0.2%」等,成本能省就省,動動手指就可以做到,投資人千萬不要太懶。


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