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本文介紹台灣50(0050)自掛牌交易起,迄今十五年以來的滾動報酬,與「十二年、十年滾動報酬」之比較。   滾動報酬(Rolling Return)或稱滾動回報,每個數值都代表同樣長度時間的報酬率,比如十五年滾動報酬就是每十五年為一個區間,1~15年,2~16年,……依此類推,每個數值都是過去十五年的績效,可以看出不同時間點的報酬狀況。   台灣50掛牌以來的十五年滾動報酬   說明1:股票代碼0050的台灣50,是2003年6月30日開始掛牌交易。假設就從這天起投入一百萬元,以收盤價買進台灣50「買進、持有」十五年都不賣出,這期間拿到的現金股息,在配發當天以收盤價滾入再投資買進。「每隔半年」計算一次。   比如,「2003年6月底到2018年6月底」,「2003年12月底到2018年12月底」。統計到2018年12月底為止,這樣總共會有2組資料。滿十五年的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。   說明2:期初的一百萬以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。未納入交易手續費及稅負。   說明3:2017年起,台灣50每年配息兩次。   依據上述說明,計算出台灣50的十五年滾動報酬(每半年統計一次),見下表   詳細計算過程共有2筆資料,全部貼上會佔據過多版面,故僅列舉其中一筆供讀者參考,請見下表   分析1:「低的」十五年總報酬率是169.64%,「投入100萬元,十五年後會變成269萬6千元」,年化總報酬率6.84%。   分析2:「高的」十五年總報酬率是257.34%,「投入100萬元,十五年後會變成357萬3千元」,年化總報酬率8.86%。   分析3:總共2筆數據平均,十五年總報酬率是213.49%,「投入100萬元,十五年後會變成313萬4千元」,年化總報酬率7.85%。   台灣50的長期總報酬比較:十年、十二年、十五年   接著,我們比較台灣50在不同時間尺度的總報酬:(1)十年滾動報酬(共12筆資料的平均值),(2)十二年滾動報酬(共8筆資料的平均值),(3)十五年滾動報酬(共2筆資料的平均值),請見下圖     比較1:依據圖表可知,隨著持有期間越長總報酬率越高,一樣投入100萬元,「十年後會變成200萬8千元」,「十二年後會變成232萬4千元」,「十五年後會變成313萬4千元」。總報酬率分別為100.88%,132.40%,213.49%。   比較2:去除「時間尺度」因素的年化報酬率,十年、十二年、十五年,分別是7.10%,7.23%,7.85%。   小結   這是「買進、持有」就能取得的總報酬,中間只需要把股息滾入再投資,然後放著不動,就這樣。不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」。不離開市場,就能取得市場報酬。   反過來說,中途離開的人,就無法取得完整市場報酬。   *註:過去績效不代表未來,並不保證將來一定都會如此。   本文載自效率理財王,原文在此,想看更多請到效率理財王粉絲團
你投資台灣50了嗎?十五年總報酬率高達257.34%!
2019/12/04
報酬率 , 0050 , 股票 , 配息
本文介紹台灣50(0050)自掛牌交易起,迄今十五年以來的滾動報酬,與「十二年、十年滾動報酬」之比較。
 
滾動報酬(Rolling Return)或稱滾動回報,每個數值都代表同樣長度時間的報酬率,比如十五年滾動報酬就是每十五年為一個區間,1~15年,2~16年,……依此類推,每個數值都是過去十五年的績效,可以看出不同時間點的報酬狀況。
 
台灣50掛牌以來的十五年滾動報酬
 
說明1股票代碼0050的台灣50,是2003630日開始掛牌交易。假設就從這天起投入一百萬元,以收盤價買進台灣50「買進、持有」十五年都不賣出,這期間拿到的現金股息,在配發當天以收盤價滾入再投資買進。「每隔半年」計算一次。
 
比如,「20036月底到20186月底」,「200312月底到201812月底」。統計到201812月底為止,這樣總共會有2組資料。滿十五年的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。
 
說明2期初的一百萬以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。未納入交易手續費及稅負。
 
說明32017年起,台灣50每年配息兩次。
 
依據上述說明,計算出台灣50的十五年滾動報酬(每半年統計一次),見下表
 
詳細計算過程共有2筆資料,全部貼上會佔據過多版面,故僅列舉其中一筆供讀者參考,請見下表
 
分析1「低的」十五年總報酬率是169.64%,「投入100萬元,十五年後會變成2696千元」,年化總報酬率6.84%
 
分析2「高的」十五年總報酬率是257.34%,「投入100萬元,十五年後會變成3573千元」,年化總報酬率8.86%
 
分析3總共2筆數據平均,十五年總報酬率是213.49%,「投入100萬元,十五年後會變成3134千元」,年化總報酬率7.85%
 
台灣50的長期總報酬比較:十年、十二年、十五年
 
接著,我們比較台灣50在不同時間尺度的總報酬:(1)十年滾動報酬(12筆資料的平均值)(2)十二年滾動報酬(8筆資料的平均值)(3)十五年滾動報酬(2筆資料的平均值),請見下圖
 
 
比較1依據圖表可知,隨著持有期間越長總報酬率越高,一樣投入100萬元,「十年後會變成2008千元」,「十二年後會變成2324千元」,「十五年後會變成3134千元」。總報酬率分別為100.88%132.40%213.49%
 
比較2去除「時間尺度」因素的年化報酬率,十年、十二年、十五年,分別是7.10%7.23%7.85%
 
小結
 
這是「買進、持有」就能取得的總報酬,中間只需要把股息滾入再投資,然後放著不動,就這樣。不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」。不離開市場,就能取得市場報酬。
 
反過來說,中途離開的人,就無法取得完整市場報酬。
 
*註:過去績效不代表未來,並不保證將來一定都會如此。

 

本文載自效率理財王,原文在此,想看更多請到效率理財王粉絲團


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