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  隨著台灣ETF市場的蓬勃發展,台灣50(0050)、台灣高股息(0056)等代表性商品越來越受到投資者青睞,ETF商品也成為近年來退休理財、長期投資的新寵兒,主要原因在於其具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點,而市場上的ETF產品不斷推陳出新,也滿足了不同投資人的資產配置需求。 被動式投資的ETF一直是國際大型退休基金的重要理財工具,例如,加州公務員退休金(CalPERS)從2011年開始就持續提高被動式投資的比重,而世界管理規模最大的日本政府退休基金(GPIF),有高達90%的股票投資部位、75%的債券投資部位買進被動式投資商品。 尤其,債券ETF提供一般投資人布局債券市場的管道,小額資金便可投資多檔標的,其配息機制不但能滿足退休理財的穩定收益需求,在費用上也相對便宜,相當適合做為個人退休規劃的工具。 台灣市場從2003年發行首檔「台灣50」ETF以來,ETF商品的發展日益茁壯,目前集中和櫃買市場共有206檔ETF掛牌,投資標的涵蓋國內外股票、債券、商品、外匯等不同資產,截至2019年11月,台灣ETF規模已達1.6兆元,累積交易額突破2.3兆元。目前各家投信公司為了搶占退休理財商機,紛紛推出多元型態的債券相關ETF產品,也有越來越多家投信業者推出定期定額投資ETF理財平台。 最近市場更引入「ETF商品退休理財2.0版」,讓民眾可以善用ETF連結基金等指數商品一次做好退休投資組合。由於ETF 2.0屬於連結基金,消費者可以運用比購買同標的ETF更低的金額買入,對於小資族可說是一大福音。除了收取低廉的手續費,ETF 2.0不但追求大盤穩定的發展,也納入主動調整,藉由人工智慧輔助,消費者可以和投資顧問、平台及機器人等有更多互動。 此外,ETF 2.0也具有隨時買賣,不怕交易限制的優勢。例如,元大投信近期推出結合「ETF-AI智能投資平台」及各種指數商品的「指享退」方案,讓民眾透過指數商品規劃退休理財,更加入人工智慧技術進行整合,兼顧短中長期投資需求,幫助投資人打造專屬的退休方案,做好全方位資產配置,並存到適足的退休金。 想看更多精彩內容,請鎖定 2020年1月號《Money錢》 
小資族也能爽爽退的理財新選擇,ETF2.0一次做好退休投資組合!
2020/01/06
ETF , 0050 , 0056

 

隨著台灣ETF市場的蓬勃發展,台灣50(0050)、台灣高股息(0056)等代表性商品越來越受到投資者青睞,ETF商品也成為近年來退休理財、長期投資的新寵兒,主要原因在於其具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點,而市場上的ETF產品不斷推陳出新,也滿足了不同投資人的資產配置需求。

被動式投資的ETF一直是國際大型退休基金的重要理財工具,例如,加州公務員退休金(CalPERS)從2011年開始就持續提高被動式投資的比重,而世界管理規模最大的日本政府退休基金(GPIF),有高達90%的股票投資部位、75%的債券投資部位買進被動式投資商品。

尤其,債券ETF提供一般投資人布局債券市場的管道,小額資金便可投資多檔標的,其配息機制不但能滿足退休理財的穩定收益需求,在費用上也相對便宜,相當適合做為個人退休規劃的工具。

台灣市場從2003年發行首檔「台灣50」ETF以來,ETF商品的發展日益茁壯,目前集中和櫃買市場共有206檔ETF掛牌,投資標的涵蓋國內外股票、債券、商品、外匯等不同資產,截至2019年11月,台灣ETF規模已達1.6兆元,累積交易額突破2.3兆元。目前各家投信公司為了搶占退休理財商機,紛紛推出多元型態的債券相關ETF產品,也有越來越多家投信業者推出定期定額投資ETF理財平台。

最近市場更引入「ETF商品退休理財2.0版」,讓民眾可以善用ETF連結基金等指數商品一次做好退休投資組合。由於ETF 2.0屬於連結基金,消費者可以運用比購買同標的ETF更低的金額買入,對於小資族可說是一大福音。除了收取低廉的手續費,ETF 2.0不但追求大盤穩定的發展,也納入主動調整,藉由人工智慧輔助,消費者可以和投資顧問、平台及機器人等有更多互動。

此外,ETF 2.0也具有隨時買賣,不怕交易限制的優勢。例如,元大投信近期推出結合「ETF-AI智能投資平台」及各種指數商品的「指享退」方案,讓民眾透過指數商品規劃退休理財,更加入人工智慧技術進行整合,兼顧短中長期投資需求,幫助投資人打造專屬的退休方案,做好全方位資產配置,並存到適足的退休金。

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