× 首頁 保險獎 2020基金獎 贏家思維 投資攻略 精選頻道 商城 購物車(0) 序號開通 登入/註冊
  最近新冠肺炎疫情延燒全球,造成人心惶惶,全球金融市場劇烈震盪,跌幅真是令人心驚膽跳,你的退休理財儲蓄計劃因此受影響了嗎?應該要停損出場,還是進場攤低成本?此時,或許可以利用科技來幫你做退休理財規劃。 退休理財屬於長期投資計劃,與銀行財富管理的短期投資方式截然不同,而決定長期投資績效的關鍵,90%以上來自資產配置,除此之外,也需要懂得把握低點適時進場的時機。許多投資人害怕這波疫情會帶來損失,紛紛在此時開始停損出場,但是若回顧2008年爆發的全球金融海嘯,全球股(MSCI世界指數)及新興市場(MSCI新興市場指數)的跌幅當時也很大,但隔年反彈幅度亦相當驚人,分別反彈31.5%、74.5%。因此,對還有5年、10年以上才退休的人來說,此時可能是等待適時進場布局投資的好時機。 目前已有金融機構發展出兼具自動化與效率化的智能投資平台,協助投資人選擇退休理財標的,透過人工智慧判斷投資報酬與風險,並依據投資人的退休目的與風險偏好,建議最適化的資產配置建議方案,提升長期退休投資績效。例如,國泰世華銀行的「國泰智能投資」、中國信託的「樂退Go」、「智動GO」、台新銀的「Richart」、元大投信的「ETF-AI智能投資平台」、瑞銀的「UBS Advice」、富邦證券的「理財悍將2.0」等,都鎖定退休族及小資族,推出客製化的智能投資服務。 有些公司更內建「自動再平衡」功能,當偵測到市場超漲或超跌時,會自動發出警訊,並根據對未來市場的預測,建議調整資產比例與投資標的。最近遠傳也攜手遠東商銀的「Bankee社群銀行」與台新銀行的「Richart」,推出串接銀行帳戶的存錢計劃App「friDay 57」,可以做到會存錢、快繳費、學理財等功能。 智能理財平台最大的吸引力是提供全方位的服務,除了簡單易操作、低投資門檻與低管理費外,還具備退休理財需求試算、投資風險分析、自動再平衡等功能,協助投資人主動適時調整資產配置與定期扣款金額,所以消費者可以多多利用,等待市場低點時,以定期定額方式加碼投資,協助自己更有效率地存夠退休金。 想看文中圖表和更多精彩內容,請鎖定 2020年4月號《Money錢》
把理財變簡單 用智能投資打造理想退休生活
2020/04/24
AI , 智能投資 , 客製化 , 退休金

 

最近新冠肺炎疫情延燒全球,造成人心惶惶,全球金融市場劇烈震盪,跌幅真是令人心驚膽跳,你的退休理財儲蓄計劃因此受影響了嗎?應該要停損出場,還是進場攤低成本?此時,或許可以利用科技來幫你做退休理財規劃。

退休理財屬於長期投資計劃,與銀行財富管理的短期投資方式截然不同,而決定長期投資績效的關鍵,90%以上來自資產配置,除此之外,也需要懂得把握低點適時進場的時機。許多投資人害怕這波疫情會帶來損失,紛紛在此時開始停損出場,但是若回顧2008年爆發的全球金融海嘯,全球股(MSCI世界指數)及新興市場(MSCI新興市場指數)的跌幅當時也很大,但隔年反彈幅度亦相當驚人,分別反彈31.5%、74.5%。因此,對還有5年、10年以上才退休的人來說,此時可能是等待適時進場布局投資的好時機。

目前已有金融機構發展出兼具自動化與效率化的智能投資平台,協助投資人選擇退休理財標的,透過人工智慧判斷投資報酬與風險,並依據投資人的退休目的與風險偏好,建議最適化的資產配置建議方案,提升長期退休投資績效。例如,國泰世華銀行的「國泰智能投資」、中國信託的「樂退Go」、「智動GO」、台新銀的「Richart」、元大投信的「ETF-AI智能投資平台」、瑞銀的「UBS Advice」、富邦證券的「理財悍將2.0」等,都鎖定退休族及小資族,推出客製化的智能投資服務。

有些公司更內建「自動再平衡」功能,當偵測到市場超漲或超跌時,會自動發出警訊,並根據對未來市場的預測,建議調整資產比例與投資標的。最近遠傳也攜手遠東商銀的「Bankee社群銀行」與台新銀行的「Richart」,推出串接銀行帳戶的存錢計劃App「friDay 57」,可以做到會存錢、快繳費、學理財等功能。

智能理財平台最大的吸引力是提供全方位的服務,除了簡單易操作、低投資門檻與低管理費外,還具備退休理財需求試算、投資風險分析、自動再平衡等功能,協助投資人主動適時調整資產配置與定期扣款金額,所以消費者可以多多利用,等待市場低點時,以定期定額方式加碼投資,協助自己更有效率地存夠退休金。

想看文中圖表和更多精彩內容,請鎖定 2020年4月號Money錢》

找看護第一品牌 —「家天使」 銀髮照護最安心>> https://bit.ly/3g6GHBv


推薦閱讀

-->

理財工具推薦

下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP

提供最優質的財經文章、影音

1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態
2.專家、名人駐站,提供深度產業分析
3.課程、影音專區,讓動手深度學習

下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!

-->

編輯精選