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關於投資工具 #1 投資工具有哪些? 投資工具百百種,不過大概能分成以下幾種類: ●存款●債券●股票●基金●衍生性商品 ( 期貨、選擇權、權證…等 )●保險●外匯●原物料●不動產●收藏品 #2 我到底該學哪種? 「那我到底該學哪種? 」我會建議,就每個都學吧! 只有在把每種都學過後,才能從中挑出一個最適合自己的。 這時候你可能又會問,「那我要從哪個開始學起?」 所以接下來我要來為你介紹「三個新手必需了解的投資工具」。 三個新手必需了解的投資工具 #1 股票 ●特性 普遍新手起手都會從股票開始,它的運作模式算是投資工具裡最容易讓人了解的,操作起來也不會太複雜。 ●優勢 1.以長期看來,投資股票報酬率一定大於存款與債券。 2.可供選擇的標的眾多。每家公司股票的價位都不同,一定可以找到自己財力可負擔的選擇。 3.相對所需資金少。相較於其他投資工具 (房地產、期貨…等),投資股票並不需要太多資金。 4.每年可得到固定回報。公司會根據每年營運狀況回饋股東,如:配息、配股。 5.變現能力佳。若突然急需用錢,通常當天就能賣出股票,第三個交易日就可以收到錢。市場資訊與財報數據較容易取得。 ●劣勢 1.可供選擇的標的眾多 (沒錯,這是優勢也是劣勢)。在茫茫股海中,要找到一檔值得投資的股票不容易。 2.受公司內部營運關係大。若是公司營運發生問題時,你會看到股價直直落,甚至被腰斬。 3.交易成本高 (手續費約千分之1.425+證交稅千分之3) 。若是頻繁進出賺價差,交易成本不會太低。 4.不太能做空 (看跌)。 5.流通的市場資訊過於繁雜,容易被混淆視聽。 #2 期貨 ●特性 槓桿特性大,可以用很低的成本,交易大量的資產。整體的概念相較於股票難懂。 ●優勢 1.市場較小,找尋投資標的較容易。台灣較多人在操作的期貨不外乎就是台指期跟小台指期。 2.交易成本很低 (手續費約十萬分之4+期交稅十萬分之2)。很適合投機者,可以頻繁進出。 3.多空靈活。看漲就做多,看跌就做空,可以自由操作,也適合作為避險工具。 ●劣勢 1.槓桿特性大。若是操控不當,很容易造成保證金不足,最終導致斷頭。 2.不適合長期持有。相較於股票,期貨並不會創造資產價值,基本上只能拿來賺價差。 3.期貨有結算日。期貨契約上交割月份的第三個星期三為到期日,在那之前必須做額外的換倉動作。 #3 選擇權 ●特性選擇權分成買方和賣方,跟買賣樂透一樣,不管是哪一方在風險和獲利上都有可能是無限。 個人認為是所有投資工具裡最難理解的,若是搞懂選擇權,其他投資工具都是小意思。 ●優勢 1.擁有超高槓桿,標準「以非常小搏非常大」。 2.跟期貨一樣多空靈活,常被拿來作避險工具。 3.選擇權買方的風險有限,但獲利無限。 4.選擇權賣方獲利機率高。 ●劣勢 1.高槓桿的一體兩面,能賺非常多代表也有可能賠非常多。 2.選擇權買方獲利機率低,而且有可能會失去選擇權全部的價值。 3.選擇權賣方的風險無限,很可能一次就把賺到的全部吐回去。 結論 看完三個工具簡單的介紹,不要急著馬上想要進場賺錢。 最重要的還是要找到一項自己適合的工具,並且更深入地了解,藉而建立一套自己的操作模式。 在這裡我想推薦大家一本書:走進我的交易室。 這本書將上述三種工具用非常簡單的概念解釋,即便是對於投資完全不了解的人也能馬上了解。 本文載自 《 Dr.Dean²的處方箋》,原文在此,想看更多請至《Dr.Dean²的處方箋》官網。
新手必須了解的投資工具:股票、期貨、選擇權
2020/07/02
股票 , 期貨 , 新手投資

關於投資工具

#1 投資工具有哪些?

投資工具百百種,不過大概能分成以下幾種類:

●存款
●債券
●股票
●基金
●衍生性商品 ( 期貨、選擇權、權證…等 )
●保險
●外匯
●原物料
●不動產
●收藏品


#2 我到底該學哪種?

「那我到底該學哪種? 」我會建議,就每個都學吧!

只有在把每種都學過後,才能從中挑出一個最適合自己的。

這時候你可能又會問,「那我要從哪個開始學起?」

所以接下來我要來為你介紹「三個新手必需了解的投資工具」。

三個新手必需了解的投資工具

#1 股票

●特性

普遍新手起手都會從股票開始,它的運作模式算是投資工具裡最容易讓人了解的,操作起來也不會太複雜。

●優勢

1.以長期看來,投資股票報酬率一定大於存款與債券。

2.可供選擇的標的眾多。每家公司股票的價位都不同,一定可以找到自己財力可負擔的選擇。

3.相對所需資金少。相較於其他投資工具 (房地產、期貨…等),投資股票並不需要太多資金。

4.每年可得到固定回報。公司會根據每年營運狀況回饋股東,如:配息、配股。

5.變現能力佳。若突然急需用錢,通常當天就能賣出股票,第三個交易日就可以收到錢。
市場資訊與財報數據較容易取得。

●劣勢

1.可供選擇的標的眾多 (沒錯,這是優勢也是劣勢)。在茫茫股海中,要找到一檔值得投資的股票不容易。

2.受公司內部營運關係大。若是公司營運發生問題時,你會看到股價直直落,甚至被腰斬。

3.交易成本高 (手續費約千分之1.425+證交稅千分之3) 。若是頻繁進出賺價差,交易成本不會太低。

4.不太能做空 (看跌)。

5.流通的市場資訊過於繁雜,容易被混淆視聽。

#2 期貨

●特性

槓桿特性大,可以用很低的成本,交易大量的資產。整體的概念相較於股票難懂。

●優勢

1.市場較小,找尋投資標的較容易。台灣較多人在操作的期貨不外乎就是台指期跟小台指期。

2.交易成本很低 (手續費約十萬分之4+期交稅十萬分之2)。很適合投機者,可以頻繁進出。

3.多空靈活。看漲就做多,看跌就做空,可以自由操作,也適合作為避險工具。


●劣勢

1.槓桿特性大。若是操控不當,很容易造成保證金不足,最終導致斷頭。

2.不適合長期持有。相較於股票,期貨並不會創造資產價值,基本上只能拿來賺價差。

3.期貨有結算日。期貨契約上交割月份的第三個星期三為到期日,在那之前必須做額外的換倉動作。

#3 選擇權

●特性
選擇權分成買方和賣方,跟買賣樂透一樣,不管是哪一方在風險和獲利上都有可能是無限。

個人認為是所有投資工具裡最難理解的,若是搞懂選擇權,其他投資工具都是小意思。

●優勢

1.擁有超高槓桿,標準「以非常小搏非常大」。

2.跟期貨一樣多空靈活,常被拿來作避險工具。

3.選擇權買方的風險有限,但獲利無限。

4.選擇權賣方獲利機率高。

●劣勢

1.高槓桿的一體兩面,能賺非常多代表也有可能賠非常多。

2.選擇權買方獲利機率低,而且有可能會失去選擇權全部的價值。

3.選擇權賣方的風險無限,很可能一次就把賺到的全部吐回去。

結論

看完三個工具簡單的介紹,不要急著馬上想要進場賺錢。

最重要的還是要找到一項自己適合的工具,並且更深入地了解,藉而建立一套自己的操作模式。

在這裡我想推薦大家一本書:走進我的交易室

這本書將上述三種工具用非常簡單的概念解釋,即便是對於投資完全不了解的人也能馬上了解。

本文載自 《 Dr.Dean²的處方箋》,原文在此,想看更多請至《Dr.Dean²的處方箋官網。

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