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之前安弟爸寫過一篇文章，是探討股息殖利率的議題（股息殖利率的真相）。大家有沒有想過，你手上股票的殖利率是像媒體所報導的那個樣子嗎？我們先來瞭解一下，殖利率是什麼？殖利率的公式是，股息/股價x100%=殖利率，所以當股息公佈固定之後，會影響殖利率高低的就只有股價，所以當股價有變化的時候，殖利率就會變化。舉個例子，當你買A股的價位和鄰居買A股的價位不一樣的時候，你們兩個手上雖然同樣是持有A股，但對於A股的殖利率是不一樣的。具體來說，假設今年A股配發1元股息，你買到的價位是20元，殖利率就是5％，鄰居買到的價位是25元，殖利率則降為4％，所以持股的價位（或平均價位）不同，影響的「自我殖利率」當然就不一樣！「自我殖利率」的公式為股息/持股均價x100%=自我殖利率，這才是你手中對某檔股票的真實殖利率喔。（很多人也有類似的概念，但沒有一定的說法，google過了沒這個名詞，就當「自我殖利率」是我亂創的啦XD）這邊安弟爸幫大家設計一個幫忙算今年金控股的自我殖利率Excel表，只要輸入「股數」及「平均價位」，就可以幫你算出今年的「自我現金殖利率」、「自我殖利率」、「現金股息金額」與所有股息的加總。自我殖利率Excel檔案的下載處：--->下載傳送門<--- 當股數和平均價位沒有填入的時候，自我現金殖利率及自我殖利率的部份會顯示「#DIV/0!」，這是正常的喔。需要輸入的地方在這兩個欄位，股數及平均價位至於平均價位怎麼看呢？第一個方法是自己算，也就是看你有幾張股票(或幾股)，再看看花了多少錢買，就能算出平均的價位。第二個方法是直接看券商的app，舉元富證券的行動達人(三竹資訊設計)來說，從「交易帳戶」--->「未實現損益」中看到的「均價」就是。自我殖利率Excel檔案的下載處：--->下載傳送門<--- 檔案是將台股15檔金控股今年(2021)的配息當作預設值，當然，如果各位要自己增加欄位來算別的股票也是可以，或者到了明年，稍微更改一下股利即可，就是一款方便自己算算手上股票的殖利率與領息額度的試算表。這張表告訴我們的資訊有什麼用呢？以下提三點讓大家參考： 1.知道手上持股的殖利率，能夠多一個讓自己判斷股票進出的依據。因為有些人是以領息為操作策略，對於殖利率要4％，要5％，或者要6％，都是個人策略的問題，如果從自我殖利率的方面去看，才能知道真實的投資報酬收益，而非看當下殖利率導致收益誤判。 2.有些股票因為股價大漲，導致「當下殖利率」降低，此時可以參考「自我殖利率」，盤算自己真正領到的利息究竟是多少殖利率，然後選擇看是要繼續領息或者賣出享受價差的獲利。 3.用這張表在計算自己所領現金股利的時候，可以在「總金額」一欄中清楚看到自己今年可以領到多少股息。因為不少以領息為主的投資朋友對領息策略有設定目標，有些人要年領12萬(相當於每月加薪一萬元)，有些人希望達到年領48萬(相當於一個普通上班族的月薪，進而達到財富自由的境界)，無論你的領息目標是多少，「總金額」的欄位對於個人每年目標的設立、達成或變化會有一目了然的方便性。小小結論：對於以上的介紹，主要還是提醒各位對於價位和殖利率之間的關聯性，別被新聞上的殖利率帶著走啦，知道自己手上的價位，才知道你這筆投資金額可以幫你賺回多少利息。這張Excel表只是一個概念，大家可以依照自己的需求去增加或修改，若有所增修或建議，歡迎到Andyworld的FB粉絲頁或社團來分享你的獨特格式喔～錢雜誌APP上線啦！快下載你的隨身理財寶典：https://cmy.tw/007f9t 本文載自Andyworld理財&生活記事簿，原文在此

同檔股票，你跟別人的殖利率不一樣？懂得算「自我殖利率」才是真正的績效！

2021/07/29

股市 , 殖利率

10,530

作者：Andyworld理財&生活記事簿

小原大

之前安弟爸寫過一篇文章，是探討股息殖利率的議題（股息殖利率的真相）。大家有沒有想過，你手上股票的殖利率是像媒體所報導的那個樣子嗎？

我們先來瞭解一下，殖利率是什麼？殖利率的公式是，股息/股價x100%=殖利率，所以當股息公佈固定之後，會影響殖利率高低的就只有股價，所以當股價有變化的時候，殖利率就會變化。舉個例子，當你買A股的價位和鄰居買A股的價位不一樣的時候，你們兩個手上雖然同樣是持有A股，但對於A股的殖利率是不一樣的。具體來說，假設今年A股配發1元股息，你買到的價位是20元，殖利率就是5％，鄰居買到的價位是25元，殖利率則降為4％，所以持股的價位（或平均價位）不同，影響的「自我殖利率」當然就不一樣！「自我殖利率」的公式為股息/持股均價x100%=自我殖利率，這才是你手中對某檔股票的真實殖利率喔。（很多人也有類似的概念，但沒有一定的說法，google過了沒這個名詞，就當「自我殖利率」是我亂創的啦XD）

這邊安弟爸幫大家設計一個幫忙算今年金控股的自我殖利率Excel表，只要輸入「股數」及「平均價位」，就可以幫你算出今年的「自我現金殖利率」、「自我殖利率」、「現金股息金額」與所有股息的加總。自我殖利率Excel檔案的下載處：--->下載傳送門<---
當股數和平均價位沒有填入的時候，自我現金殖利率及自我殖利率的部份會顯示「#DIV/0!」，這是正常的喔。

需要輸入的地方在這兩個欄位，股數及平均價位

至於平均價位怎麼看呢？第一個方法是自己算，也就是看你有幾張股票(或幾股)，再看看花了多少錢買，就能算出平均的價位。
第二個方法是直接看券商的app，舉元富證券的行動達人(三竹資訊設計)來說，從「交易帳戶」--->「未實現損益」中看到的「均價」就是。

自我殖利率Excel檔案的下載處：--->下載傳送門<---
檔案是將台股15檔金控股今年(2021)的配息當作預設值，當然，如果各位要自己增加欄位來算別的股票也是可以，或者到了明年，稍微更改一下股利即可，就是一款方便自己算算手上股票的殖利率與領息額度的試算表。這張表告訴我們的資訊有什麼用呢？以下提三點讓大家參考：
1.知道手上持股的殖利率，能夠多一個讓自己判斷股票進出的依據。因為有些人是以領息為操作策略，對於殖利率要4％，要5％，或者要6％，都是個人策略的問題，如果從自我殖利率的方面去看，才能知道真實的投資報酬收益，而非看當下殖利率導致收益誤判。
2.有些股票因為股價大漲，導致「當下殖利率」降低，此時可以參考「自我殖利率」，盤算自己真正領到的利息究竟是多少殖利率，然後選擇看是要繼續領息或者賣出享受價差的獲利。
3.用這張表在計算自己所領現金股利的時候，可以在「總金額」一欄中清楚看到自己今年可以領到多少股息。因為不少以領息為主的投資朋友對領息策略有設定目標，有些人要年領12萬(相當於每月加薪一萬元)，有些人希望達到年領48萬(相當於一個普通上班族的月薪，進而達到財富自由的境界)，無論你的領息目標是多少，「總金額」的欄位對於個人每年目標的設立、達成或變化會有一目了然的方便性。

小小結論：
對於以上的介紹，主要還是提醒各位對於價位和殖利率之間的關聯性，別被新聞上的殖利率帶著走啦，知道自己手上的價位，才知道你這筆投資金額可以幫你賺回多少利息。這張Excel表只是一個概念，大家可以依照自己的需求去增加或修改，若有所增修或建議，歡迎到Andyworld的FB粉絲頁或社團來分享你的獨特格式喔～

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本文載自Andyworld理財&生活記事簿，原文在此