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高檔操作宜分批停利、資金配置 因為目前股市已來到 20 年相對高點,大家手中的持股都漲了不少,很多好股票都超過合理價,甚至來到昂貴價,所以有網友私訊問我:「如果因為大盤高漲,手中的持股也跟著漲到停利點,在沒有下一個適合的標的(好公司+好價格)可以進場前,還要賣出嗎?還是繼續持有領股息,直到有下一個標的可以買,再來賣比較好?」首先,我會選擇賣出股票,但並不是一次賣完,而是慢慢分批賣出,具體做法是到達自己的停利點,例如:10%、15%、20%……就分批賣出,或者也可以利用「艾蜜莉定存股」App 中的「股價光譜」,分散賣在高點(橙色區間以上)。不管是用上述哪一種賣法,賣的過程長達3~6個月以上都是有可能的。事實上,對於價值投資者來說,在大多頭的環境下,有時候會碰到手上有好幾支股票,在同一時間獲利了結,此時遇到空手的問題實屬正常。面對這樣的情況,不想空手的投資人,最根本的解決方法就是——資金控管。資金控管的具體做法是,依據不同的投資目的把資金拆分成不同比例,例如配置 10%~30% 資金,用「價值投資法」賺價差,10%~20% 用來長期存股,10%~20% 定期定額投資大範圍指數 ETF,利用這些長期投資部位補足空手等待期。若是會投資美股的投資人,不妨配置約 10% 以上資金在美股。我個人覺得,以上的資金比例,是在大盤高檔時不錯的配置方法,當然,每位投資人都可以視自己的情況斟酌進行調整。而我設定的資金控管比例,讓不懂美股的投資人,總投入資金比例在 30%~70% 區間,除了保有彈性調整比例的空間之外,還保留至少30%的現金,萬一未來遭遇高檔修正,也有資金可以繼續低接、撿便宜。而懂美股的投資人,總投入資金比例在 40%~80% 左右,同樣保留了一定的資金水位,讓投資操作更具彈性,也很不錯。要特別注意的是,如果是執行長期投資策略,不管是存股還是定期定額投資大範圍指數 ETF,至少要有持續執行 10 年以上的決心,並在過程中不斷地投入資金,長期下來才能看到效果,即使是股市反轉的時候,也要繼續堅持買進,不能隨便停損,不然可就前功盡棄!   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 更多精彩內容,請鎖定2022年3月號《Money錢》  ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

持股漲到停利點,要賣出還是等領股息?小資女艾蜜莉:不想「空手」,最根本的解決方法就是…

2022/03/14
股市 , 投資

高檔操作宜分批停利、資金配置

因為目前股市已來到 20 年相對高點,大家手中的持股都漲了不少,很多好股票都超過合理價,甚至來到昂貴價,所以有網友私訊問我:「如果因為大盤高漲,手中的持股也跟著漲到停利點,在沒有下一個適合的標的(好公司+好價格)可以進場前,還要賣出嗎?還是繼續持有領股息,直到有下一個標的可以買,再來賣比較好?」
首先,我會選擇賣出股票,但並不是一次賣完,而是慢慢分批賣出,具體做法是到達自己的停利點,例如:10%、15%、20%……就分批賣出,或者也可以利用「艾蜜莉定存股」App 中的「股價光譜」,分散賣在高點(橙色區間以上)。不管是用上述哪一種賣法,賣的過程長達3~6個月以上都是有可能的。
事實上,對於價值投資者來說,在大多頭的環境下,有時候會碰到手上有好幾支股票,在同一時間獲利了結,此時遇到空手的問題實屬正常。面對這樣的情況,不想空手的投資人,最根本的解決方法就是——資金控管。
資金控管的具體做法是,依據不同的投資目的把資金拆分成不同比例,例如配置 10%~30% 資金,用「價值投資法」賺價差,10%~20% 用來長期存股,10%~20% 定期定額投資大範圍指數 ETF,利用這些長期投資部位補足空手等待期。若是會投資美股的投資人,不妨配置約 10% 以上資金在美股。
我個人覺得,以上的資金比例,是在大盤高檔時不錯的配置方法,當然,每位投資人都可以視自己的情況斟酌進行調整。而我設定的資金控管比例,讓不懂美股的投資人,總投入資金比例在 30%~70% 區間,除了保有彈性調整比例的空間之外,還保留至少30%的現金,萬一未來遭遇高檔修正,也有資金可以繼續低接、撿便宜。而懂美股的投資人,總投入資金比例在 40%~80% 左右,同樣保留了一定的資金水位,讓投資操作更具彈性,也很不錯。
要特別注意的是,如果是執行長期投資策略,不管是存股還是定期定額投資大範圍指數 ETF,至少要有持續執行 10 年以上的決心,並在過程中不斷地投入資金,長期下來才能看到效果,即使是股市反轉的時候,也要繼續堅持買進,不能隨便停損,不然可就前功盡棄!

 

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 ( 圖:shutterstock,僅示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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