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本文介紹,元大台灣 50 ETF(股票代號 0050)成立以來的歷年單年度總報酬。計算說明 1:抱好抱滿一整年筆者採用的計算方式是,在年底最後一個交易日以收盤價買進,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、持有到次年底的本利和」,比較特別的年度是 2003 年,由於元大台灣 50  ETF 是 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,因此 2003 年度是以 6 月 30 日買進,持有到當年底為止計算報酬。想讓你知道:「一開始投入 100 萬元,到年底會變成多少錢?」計算說明 2:總報酬=股息滾入買零股這邊說的總報酬,指的是把你的報酬滾入本金,也就是你領到的現金股息再拿去買零股,這樣子的總成果才是最完整的報酬。元大台灣 50 ETF 在 2005 年開始有配息,2017 年起每年配息 2 次,計算期間拿到的現金股息會在配發日當天以收盤價計算買進零股的股數。計算說明 3:股數取整數,以收盤價計算成果期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。當年底的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。為了簡化計算,未納入交易手續費及稅負。 依據上述說明,計算出元大台灣 50 的單年度總報酬,統計到 2021 年 12 月底為止,這樣總共會有 19 組資料,請見下表 1:     分析 1:勝率近 8 成 根據上表 1 可以發現,在全部 19 個年度中,下跌的年度有 4 次,上漲的年度有 15 次,換言之,下跌機率 21%,上漲機率 79%。 分析 2:最差報酬 -43%、最佳報酬 75%  這段期間最差的報酬率是 -43%,出現在 2008 年。當年發生了什麼事情呢?發生了部分媒體稱之為金融史上「百年一遇」的金融海嘯,引發全球股災。而最佳報酬率是 74.92%,出現在 2009 年,這一年又怎麼了呢?正好是金融海嘯發生後的隔年,全球經濟大復甦! 金融海嘯給我的啟發是:下次遇到股災大跌時,請你想想 2008 年與 2009 年的金融歷史,對你的持股多點耐心,或許再堅持 1 年、2 年的時間,你就可以收復失土了。 分析 3:報酬率中位數 12.98% 將數字依照大小由高至低排序,最中間的稱之為中位數。上表 1 總共有 19 組數字,假如不依照年度順序,而是依據報酬率由高至低排序,排名第 10 名的就是中位數,這個數字是 12.98%,請見下表 2:     小結》 元大台灣 50 ETF 從 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,到 2021 年底為止共有 19 個年度,將股息滾入再投資的總報酬,有 4 次下跌,15 次上漲,下跌機率 21%,上漲機率 79%。 最差的年度報酬率是 -43%,最佳的年度報酬率是 75%,報酬率中位數是 12.98%。 這是「買進、持有不賣出、股息滾入再投資」便可達到的成果,你不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,不離開市場就能取得市場報酬。反過來說,中途離開的人,就無法取得如此完整的市場報酬。 聲明:過去績效不代表未來,不保證將來一定都如此。以上純粹舉例,不代表推薦個股。   *本文首度發表於「商周財富網」余家榮專欄2022年1月7日《0050過去19年報酬率整理:15年上漲、4年下跌,最佳年度報酬率竟有74%!》   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 本文轉載自 效率理財王,原文於此  (圖:shutterstock,僅為示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

懶人存股法》0050 的 19 年報酬率總整理!勝率高達 8 成 有 15 年都上漲?

2022/04/28
0050 , ETF , 報酬率 , 元大台灣50

本文介紹,元大台灣 50 ETF(股票代號 0050)成立以來的歷年單年度總報酬。

計算說明 1:抱好抱滿一整年
筆者採用的計算方式是,在年底最後一個交易日以收盤價買進,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、持有到次年底的本利和」,比較特別的年度是 2003 年,由於元大台灣 50  ETF 是 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,因此 2003 年度是以 6 月 30 日買進,持有到當年底為止計算報酬。想讓你知道:「一開始投入 100 萬元,到年底會變成多少錢?」

計算說明 2:總報酬=股息滾入買零股
這邊說的總報酬,指的是把你的報酬滾入本金,也就是你領到的現金股息再拿去買零股,這樣子的總成果才是最完整的報酬。元大台灣 50 ETF 在 2005 年開始有配息,2017 年起每年配息 2 次,計算期間拿到的現金股息會在配發日當天以收盤價計算買進零股的股數。

計算說明 3:股數取整數,以收盤價計算成果
期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。當年底的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。為了簡化計算,未納入交易手續費及稅負。

依據上述說明,計算出元大台灣 50 的單年度總報酬,統計到 2021 年 12 月底為止,這樣總共會有 19 組資料,請見下表 1:

 

 

分析 1:勝率近 8 成

根據上表 1 可以發現,在全部 19 個年度中,下跌的年度有 4 次,上漲的年度有 15 次,換言之,下跌機率 21%,上漲機率 79%。

分析 2:最差報酬 -43%、最佳報酬 75% 

這段期間最差的報酬率是 -43%,出現在 2008 年。當年發生了什麼事情呢?發生了部分媒體稱之為金融史上「百年一遇」的金融海嘯,引發全球股災。而最佳報酬率是 74.92%,出現在 2009 年,這一年又怎麼了呢?正好是金融海嘯發生後的隔年,全球經濟大復甦!

金融海嘯給我的啟發是:下次遇到股災大跌時,請你想想 2008 年與 2009 年的金融歷史,對你的持股多點耐心,或許再堅持 1 年、2 年的時間,你就可以收復失土了。

分析 3:報酬率中位數 12.98%

將數字依照大小由高至低排序,最中間的稱之為中位數。上表 1 總共有 19 組數字,假如不依照年度順序,而是依據報酬率由高至低排序,排名第 10 名的就是中位數,這個數字是 12.98%,請見下表 2:

 
 

小結》

  1. 元大台灣 50 ETF 從 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,到 2021 年底為止共有 19 個年度,將股息滾入再投資的總報酬,有 4 次下跌,15 次上漲,下跌機率 21%,上漲機率 79%。
  2. 最差的年度報酬率是 -43%,最佳的年度報酬率是 75%,報酬率中位數是 12.98%。
  3. 這是「買進、持有不賣出、股息滾入再投資」便可達到的成果,你不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,不離開市場就能取得市場報酬。反過來說,中途離開的人,就無法取得如此完整的市場報酬。

聲明:過去績效不代表未來,不保證將來一定都如此。以上純粹舉例,不代表推薦個股。

 

*本文首度發表於「商周財富網」余家榮專欄2022年1月7日《0050過去19年報酬率整理:15年上漲、4年下跌,最佳年度報酬率竟有74%!》

 

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本文轉載自 效率理財王,原文於此

 (圖:shutterstock,僅為示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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