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「不要將雞蛋全部放在同一個籃子裡」,做好資產配置,才能穩健的達成理財目標。而資產配置中最重要的核心資產,通常都是以全球股票型基金為主。   全球股票型基金之所以被當成核心基金,是因為投資標的遍布全球,平時可挖掘出被低估的市場,同時又能分散單一產業與區域市場的風險,充分參與各國股市上升的潛力。就算空頭來臨,由於投資標的都屬於全球大型企業,能適時發揮防禦抗跌效果,因此全球股票型基金的報酬率、波動度泰半都介於債券基金、產業或是區域基金之間,進可攻、退可守,是股市震盪中不可或缺的配置。   只是,同樣為全球股票型基金,也會因各檔基金選股操作策略不同,而有不同的穩定度及獲利能力。全球股票型基金的演進史共可分為3代: 不管是第幾代的全球股票型基金,投資人最好要避開投資標的集中在單一產業的全球股票型基金,因為這類基金雖然投資範圍為全球,但持股卻過度集中在單一產業或單一主題,容易碰到景氣循環風險,波動度自然也相對大,因此不適合拿來做為核心資產配置。   至於該如何從中挑出優質標的,除了考慮基金投資標的屬性,還要配合量化與質化指標,才能提高命中率。在量化方面,要考慮基金的成立時間、中長期績效表現等因素;質化方面就要看基金經理人的操作策略,以及基金公司的整體投資方向,後者對一般投資人而言,會比較難判斷,不妨從簡單的量化數字來評估。   指標1、成立時間>5年 成立時間至少要5年以上,才能看出該檔基金在經過多空景氣循環下的操作管理能力。   指標2、5年平均年化報酬率>10% 由於過去5年是多頭市場,要求年報酬至少10%是合理的。   指標3、空頭時單年跌幅<15% 除了看漲幅,跌幅也是關鍵。以1檔成立5年以上的基金在空頭時單年下跌的幅度,最能看出這檔基金的穩定性。一般而言,在空頭時期單年下跌最大幅度如果能低於15%,就算是相當抗跌的基金。   指標4、獲利穩定、風險低 全球股票型基金必須符合穩定獲利及低風險2項條件,才有資格被納入核心資產。   提醒投資人,若把全球股票型基金當作核心資產配置,仍要每季或至少每半年檢視投資標的是否仍符合投資標準,讓核心資產能隨時保持穩健獲利狀態,提高投資效率。$$  

4指標 挑出優質全球股票型基金

2018/08/20
全球股票型基金
「不要將雞蛋全部放在同一個籃子裡」,做好資產配置,才能穩健的達成理財目標。而資產配置中最重要的核心資產,通常都是以全球股票型基金為主。
 
全球股票型基金之所以被當成核心基金,是因為投資標的遍布全球,平時可挖掘出被低估的市場,同時又能分散單一產業與區域市場的風險,充分參與各國股市上升的潛力。就算空頭來臨,由於投資標的都屬於全球大型企業,能適時發揮防禦抗跌效果,因此全球股票型基金的報酬率、波動度泰半都介於債券基金、產業或是區域基金之間,進可攻、退可守,是股市震盪中不可或缺的配置。
 
只是,同樣為全球股票型基金,也會因各檔基金選股操作策略不同,而有不同的穩定度及獲利能力。全球股票型基金的演進史共可分為3代:


不管是第幾代的全球股票型基金,投資人最好要避開投資標的集中在單一產業的全球股票型基金,因為這類基金雖然投資範圍為全球,但持股卻過度集中在單一產業或單一主題,容易碰到景氣循環風險,波動度自然也相對大,因此不適合拿來做為核心資產配置。
 
至於該如何從中挑出優質標的,除了考慮基金投資標的屬性,還要配合量化與質化指標,才能提高命中率。在量化方面,要考慮基金的成立時間、中長期績效表現等因素;質化方面就要看基金經理人的操作策略,以及基金公司的整體投資方向,後者對一般投資人而言,會比較難判斷,不妨從簡單的量化數字來評估。
 
指標1、成立時間>5年
成立時間至少要5年以上,才能看出該檔基金在經過多空景氣循環下的操作管理能力。
 
指標2、5年平均年化報酬率>10%
由於過去5年是多頭市場,要求年報酬至少10%是合理的。
 
指標3、空頭時單年跌幅<15%
除了看漲幅,跌幅也是關鍵。以1檔成立5年以上的基金在空頭時單年下跌的幅度,最能看出這檔基金的穩定性。一般而言,在空頭時期單年下跌最大幅度如果能低於15%,就算是相當抗跌的基金。
 
指標4、獲利穩定、風險低
全球股票型基金必須符合穩定獲利及低風險2項條件,才有資格被納入核心資產。
 
提醒投資人,若把全球股票型基金當作核心資產配置,仍要每季或至少每半年檢視投資標的是否仍符合投資標準,讓核心資產能隨時保持穩健獲利狀態,提高投資效率。$$


 


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