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買基金養你一輩子的 15堂課|基金學姊 向日葵

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一場疫情什麼都沒了,避免悲劇再次發生,平時就該做好這5件事

通貨膨脹,緊急備用金,理財,預算,支出

這次來勢洶洶的新冠病毒疫情,讓很多人了解到自己的財務情況不堪一擊,與其懊悔,不如從現在起定期檢視與維護,保持財務體質的健全。 一場新冠病毒疫情不僅傷了人命,也傷了很多人的荷包,失業、收入減少、投資損失等,讓很多人的財務體質日益惡化,不得不重新面對與檢視。 個人財務包含2個層面:管理金錢與規劃未來。所有與金錢有關的決定和活動,都會影響個人財務體質的健全。 聰明運用5原則維持健康的財務體質 利用以下5個原則,定期檢視,可有效維持健康的財務體質。 原則1 計算財務淨值與預算 財務淨值是個人擁有的資產扣除個人負債後的數字。計算前,先花時間把個人資產與負債的項目、金額列

4種方法 讓你能買進並長期持有台積電

股市,基金,理財,台股

台股衝上30年新高,朝13000點奔去,台積電也持續上漲,台股熱度居高不下,台股基金的表現也受到關注,根據統計到7月27日的資料顯示,近3個月台股基金有31檔漲幅逾3成,台股基金也跟著表現突出。 再進一步觀察可以發現,績效表現好的台股基金,持有台積電的比重不一定高,野村優質基金的台積電權重約4.88%,野村成長與野村積極成長僅逾6%,新光大三通近6%,顯然高持台積電並非與高績效掛上等號。 台股基金近3個月績效3成以上一覽表 名稱 近3月績效(%) 近6月績效(%) 近1年績效(%) 近3年績效(%) 近

台股ETF夯 ~有「積」在手 股價噴湧

股市,基金,科技股,ETF

台股今(7/27)天寫下多項記錄,包括大盤創下30年來新高,寫下12,686點歷史新天價,同時盤中有1500多檔下跌,以及台積電股價攻漲停至424.5元,市值更突破11兆元。 許多專家紛紛從各個面向來解讀台股的未來、台積電的錢景。而有台積電的投資人眉開眼笑,沒有台積電的投資人搥胸頓足…,眼看臉書、媒體新聞更是被台股新聞占滿,筆者要在這很阿Q的提醒多數小資族,不管手中有沒有台積電這檔股票,只要你有勞工退休金帳戶,勞退基金是台積電大股東,因此你也擁有台積電喔,可以跟著高興一下。 接著,如果你手中有台股ETF,那麼也應該很開心,根據統計至今日的資料,富邦科技ET

那些美國人在退休上擔心的事情…

退休,理財

前所未有的新冠病毒疫情讓全球民眾面對前所有未有的生活與投資理財環境。根據美國所作一項調查,疫情持續未得到有效控制下,已經讓美國民眾在退休這件事上產生10大憂慮。  雖然台灣的疫情對輕微,但台灣是國際社會的一份子,與全球龍頭美國的的關係較為密切,因此了解美國民眾目前的想法有其必要,現在就來看看在後疫情時代,美國民眾擔心的那些退休事情。 憂慮1、相較一年前,更多人擔心資產沒有成長。 憂慮2、有5成的人認為自己的退休金不夠支付退休生活 (即儲蓄用光了,人卻還活著)。 憂慮3、2成的人表示目前的儲蓄約僅能支應2星期的生活。 憂慮4、超過7成民眾已經計畫

金融市場抗疫 ESG將成股債標配

基金,債券ETF,股票ETF

新冠病毒疫情讓ESG(環境、社會、公司治理)成為投資市場最熱門的題材之一,國泰投信募集完成、剛掛牌上市的國泰永續高股息ETF(00878)不但募集規模達67億元,創台灣ETF IPO新高,掛牌之後持續受投資人追捧,交易量爆衝。 不只國泰永續高股息受投資人青睞,元大、富邦、柏瑞等相關基金與ETF也持續受投資人青睞,柏瑞投信6月的「洞悉ESG」報告中指出,近2~3年ESG已在國際市場受到關注,許多投資機構都把ESG列入投資決策流程中,更有企業發行ESG 債券ETF或基金,資金流向則明顯看出從去(2019)年開始,資金已明顯流入ESG債券ETF。 可預見,後疫情時代下ESG題

差2點,台股創下今年新高,台股基金賺很大

股市,基金,台股

台股6日收盤大漲,收在12116.7點,連續5天收紅,差2點創下今年新高,為史上收盤價第14高。台股基金績效表現也跟著紅通通,投信155檔台股基金中,總計有100檔台股基金淨值創新高,也讓逾31萬投資人都賺錢。 群益投信指出,台股本波強勢主要是因全球資金寬鬆、美中貿易轉單效應與台股高殖利率等優勢,大盤目前仍然展多頭氣勢,均線呈多頭排列,指數沿5日均線攀升,由於短線漲多或有獲利回吐壓力,不過未出現爆量長黑的轉弱訊號前,仍有機會續創新高。 後市須觀察外資買賣超狀況、國際政經情勢、美股表現,投資操作上仍著重選股不選市。現階段台股短線漲多,造成類股輪動速度加快,以目前盤勢來看,

後疫時代靠這2招投資必賺

股市,基金,債券,科技股

新冠病毒疫情後,全球經濟已衍生出新的秩序與新的投資主題,投資人只要遵守「與央行共舞、與強者共舞」2大原則,即使短線劇烈震盪,但中長期投資獲利可期。 富達投信投資部主管張翠玲表示,後疫時代具3大投資主題與機會,分別是: 主題1、疫情與經濟基本面的發展 基於亞洲作為相對較早受到新冠疫情影響的地區,但同樣有望率先復甦,較早走出疫情影響(First-in First out),即使短期有一些衝擊,但較其他區域仍相對穩健,因此持續看好亞洲(除日本)市場,尤其是東北亞的長期表現。 主題2、政府提供的大資金潮 全球央行大撒錢,合計已達15兆美元,約占全球GDP的5%,負利率與低

就算負利率,還是得存錢的5個理由

理財

全球低利率很長一段時間,有些國家甚至也負利率一段時間了。利率這麼低,借錢也很容易,為什麼還要存錢呢? 相信打算存錢的人,各有各自的存錢理由。你的理由是不是也在以下這5個理由中? 理由1、財務獨立自主 財務獨立自主才能夠自由的選擇想過的人生,而不是為了付每月的帳單而工作。財務獨立自主不代表一定很富有,而是你可以選擇何時度假? 何時回學校充電? 何時開始創業? 理由2、買房 即使房貸利率很低,但是銀行不會幫你付全部的房價,你還是要自己準備頭期款。 理由3、年度支出 若能事先準備好未來一年的費用,包括度假、保險費用、汽車維修費用、生日禮物金、居家修繕費用、各種稅金等,

2個年輕人各慘賠台幣200萬、2200萬的啟示

股市,理財,選擇權,期貨,信用卡

這段時間看到2則關於年輕人的消息,一則是台灣一位年輕網友在投資討論區說,新冠病毒疫情重創全球金融市場期間,他輸掉了幾年來的積蓄近200萬元,也才明白過去因多頭市場中賺錢容易,覺得自己投資厲害,沒想到一個疫情就把他打回原點,讓他認清自己,所幸他有一份收入穩定的工作,日常生活並未受到影響,只是得從頭開始累積財富。 但是美國一位20歲的大學生就沒有這麼幸運了,他透過知名線上交易平台Robinhood投資,因為看到帳上出現73萬美元(約台幣2200萬元)的損失而自殺,因為他認為自己死了就不會連累家人。 這2個慘賠年輕人的情況,顯示年輕世代在投資上的問題,也提醒我們以下5個重要啟

混合型、具服務概念是王道,抓住數位化趨勢參與消費商機

必需品,亞馬遜,電商,網路,數位化,消費

傳統上,每次經濟景氣衰退時,投資人都會聽到必需消費品產業受益,非必需消費品產業受害。這樣的觀點在網際網路使用人口居全球50%的今天,已非鐵律,因消費產業的內涵已有別於以往,若投資人想要抓住消費力主導的大趨勢,就必須留意這個重大轉變。 新冠病毒蔓延期間,正當全球鎖國、封城,民眾居家隔離或在家工作,街道上空空蕩蕩時,看不到的網路世界卻是熱鬧滾滾,實際的數據也佐證網路上的消費暢旺;以世界指數為例,成分中的必需品今(2020)年初至5月下跌9%,非必需品則下跌6.6%,顛覆過往景氣不好時,必需品較具防禦性的印象。 新冠疫情期間 非必需消費一樣抗跌 野村投信海外投資部主管呂丹嵐