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近年機器人理財在金融圈掀起一陣海嘯,不管是第一線銀行理專或是基金經理都能運用FinTech(金融科技)帶來的迅速與便利,但同時也默默承受「被機器人取代」的衝擊。   不過,在公股銀行中的財富管理算是後起之秀的彰化銀行,近年卻不畏FinTech浪潮,逆勢擴大理專人數達到全台400人規模,現在更進一步企圖搶進私人銀行領域。   一手打造彰銀財富管理的財富管理處處長陳惠玉表示,在公股銀行裡,彰銀財富管理的歷程僅有10年, 起步相對較晚,但因組織未採不同事業群的架構,而是依照區域管理,在各分行落實業務推展,加上客戶群以企業法人戶為多,不管是客戶的公司或個人財務問題,理專就是單一窗口,成為推動財富管理的最大優勢。   成立之初,手續費收入只有6億∼7億元,2016年則來到約30億元,成長4倍多,占整體營收約2成。即便交出不錯的成績單,陳惠玉卻不敢大意,因為全球財富管理要面對的不只是市場波動,還包括結合演算法及大數據的機器人理財。   未來是人機合一新時代   曾經帶領彰銀走過金融海嘯低潮的陳惠玉表示,隨著科技日新月異,銀行從業人員也必須「與時俱進」。她說,早期為鼓勵行員轉型,她全省走透透教導員工從職涯角度思考,並從「心」出發,「我很明白強迫轉型,最終對公司與行員都是損失」,她甚至教育理專把這一份工作當成體制內的創業,努力就能名利雙收,故而培育出不少年輕的分行經理。   全文未完,請加入會員,完整內容請見《Money錢》2017年7月號第118期   《Money錢》成立LINE@官方帳號囉!  趕快按下加入好友吧!     面對FinTech衝擊,陳惠玉肯定的表示:「理專不會完全被機器人取代。」雖然銀行後台如資訊、交易、查詢等功能提升必須仰賴大數據的智慧演算,但未來理專要追求的是「人機合一」的理財新時代,智慧演算主要是協助判斷市場變化,而理專則要用無法被機器取代的「溫度」,站在第一線深入了解客戶需求,替客戶做更長遠的規畫。   特別是未來全球步入高齡化,每個人都追求高品質的退休生活,會在財務、保險等規畫上做最好的安排;而針對高資產客戶最需要的財富傳承與保全等更是彰銀耕耘的核心。   在陳惠玉帶領下,彰銀財管已建構許多基礎工程,將布建如外銀般的堅強財管團隊;此外,今年第2季彰銀更領先市場攜手群益投信推出客製化商品,目標鎖定高資產族群,不過,「這只是彰銀進攻私人銀行的秘密武器之一」,陳惠玉信心十足地說。   全文未完,完整內容請見《Money錢》2017年7月號第118期   《Money錢》成立LINE@官方帳號囉!  趕快按下加入好友吧!  

不畏機器人搶飯碗 理專拼轉型

2017/07/04
理專,機器人,FinTech

近年機器人理財在金融圈掀起一陣海嘯,不管是第一線銀行理專或是基金經理都能運用FinTech(金融科技)帶來的迅速與便利,但同時也默默承受「被機器人取代」的衝擊。
 
不過,在公股銀行中的財富管理算是後起之秀的彰化銀行,近年卻不畏FinTech浪潮,逆勢擴大理專人數達到全台400人規模,現在更進一步企圖搶進私人銀行領域。
 
一手打造彰銀財富管理的財富管理處處長陳惠玉表示,在公股銀行裡,彰銀財富管理的歷程僅有10年, 起步相對較晚,但因組織未採不同事業群的架構,而是依照區域管理,在各分行落實業務推展,加上客戶群以企業法人戶為多,不管是客戶的公司或個人財務問題,理專就是單一窗口,成為推動財富管理的最大優勢。
 
成立之初,手續費收入只有6億∼7億元,2016年則來到約30億元,成長4倍多,占整體營收約2成。即便交出不錯的成績單,陳惠玉卻不敢大意,因為全球財富管理要面對的不只是市場波動,還包括結合演算法及大數據的機器人理財。
 

未來是人機合一新時代
 
曾經帶領彰銀走過金融海嘯低潮的陳惠玉表示,隨著科技日新月異,銀行從業人員也必須「與時俱進」。她說,早期為鼓勵行員轉型,她全省走透透教導員工從職涯角度思考,並從「心」出發,「我很明白強迫轉型,最終對公司與行員都是損失」,她甚至教育理專把這一份工作當成體制內的創業,努力就能名利雙收,故而培育出不少年輕的分行經理。
 

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