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近年來ETF蓬勃發展,尤以高股息為訴求的台股ETF更是受到青睞,但隨著高股息ETF檔數越來越多,投資人也不免困惑,到底哪一檔高股息ETF最適合自己呢? 近幾年來,ETF(在交易所掛牌的指數型基金)持續成為投資人加碼的投資工具,而以高股息為訴求的台股ETF更是受到青睞,投資人都希望買了之後能夠長期領股息,而且完全不必為了選股而傷腦筋,因為所有ETF都會定期汰換成分股。 不過,隨著在台股掛牌的高股息ETF檔數越來越多,投資人也不免感到困惑,到底哪一檔高股息ETF最適合自己?這次我們特別請到ETF投資達人「不敗教主」陳重銘來給投資人指點迷津。 「元大高股息」(0056)是目前在台股掛牌最久、規模最大的高股息ETF,後來陸續有其他投信業者發行高股息ETF,例如國泰投信最近發行的「國泰台灣ESG永續高股息」(00878)。這2檔高股息ETF各有什麼特色呢? 新型態高股息ETF融入永續經營概念 陳重銘表示,元大高股息的成分股是從「台灣50」、「台灣中型100」總共150檔成分股(市值前150大的台股上市公司,不含上櫃公司)當中挑選,取殖利率前30高,但要留意,其殖利率的計算是依據財務預測值,跟投資人實際領到的股息難免會有出入,畢竟預測值肯定會有誤差。 至於最近掛牌且相當熱門的國泰台灣ESG永續高股息ETF,是以「ESG+高股息」為訴求,不只有股息收入,還有ESG永續經營的概念。所謂ESG是指「環境保護」(Environmental Protection)、社會責任(Social Responsibility)、公司治理(Corporate Governance),這檔ETF的成分股除了有高股息概念,ESG評級還必須在BB以上(類似債券的信用評等)。 元大高股息ETF在多年前發行時,ESG概念還未獲得重視。不過,ESG概念近幾年越來越受到企業及投資人重視,尤其近幾年市場歷經中美貿易戰、科技冷戰、全球氣候變遷,甚至是新冠肺炎疫情,ESG評級較高的企業更符合「永續經營」的概念,適合投資人長期持有。 此外,國泰台灣ESG永續高股息ETF係追蹤MSCI台灣永續高股息指數,其成分股包含外資最愛的「摩台指數」88檔台股上市櫃公司(市值7億美元以上、近4季有獲利),並從中挑選過往殖利率高且穩定的前30家。換句話說,投資人不會錯過成長動能較高的上市櫃公司,例如台積電轉投資的世界先進,而且不會有殖利率預測誤差的問題。 國泰台灣ESG永續高股息ETF採「股利分數」來分配權重,更具分散風險效果,調整後殖利率計算較「市值加權」計算更能配置在長期穩定配發高股利的個股,且單一個股權重也較分散,這是該ETF與目前市場上具ESG概念或高息概念ETF的主要差異之一。 單次股息2萬元以下可免扣繳健保補充保費 在年度配息次數方面,元大高股息ETF一年配息一次,投資人若持有超過12張,單次股息收入很容易超過2萬元,必須額外扣繳健保補充保費。 國泰台灣ESG永續高股息ETF每季配息一次,單次的股息收入為全年的4分之1,相對不容易達到扣繳健保補充保費的門檻,這樣的設計對小資族尤其有利,持有超過106張才需要扣繳。 至於投資人必須負擔的ETF經理費(屬於內扣費用,會降低淨值),國泰台灣ESG永續高股息ETF的經理費一年只要0.25%,元大高股息ETF則要0.3%。 目前在台股掛牌,跟國泰台灣ESG永續高股息同樣具備ESG概念的ETF還包括:富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850),這兩檔ETF一年分別配息2次和1次,股息收入相對容易被扣繳健保補充保費。此外,國泰台灣ESG永續高股息的股價是3檔ETF當中最低的,目前僅15元左右,小資族相對容易入手。 陳重銘也提醒,高股息ETF若採單一高股息因子來選股,易造成基金規模越大、調整成分股時的交易難度越高,突然暴增的個股交易量,會導致ETF越買越高,形成「自己把自己買上去」的窘境,或是相反的,把個股出清時,股價越賣越低,這樣追高殺低的狀況,長久下來隨規模越大,成分股流動性問題也變更大。因此,採多因子選股方式的國泰台灣ESG永續高股息ETF,其表現會相對穩定、健康。 更多精彩內容,請鎖定2020年9月號《Money錢》 想了解更多投資ETF的秘訣嗎? >> 請鎖定 不敗教主的ETF賺錢術
0056跟00878哪個好?「不敗教主」陳重銘教你這樣挑高股息
2020/09/21
00878 , 0056 , 台灣高股息 , 陳重銘 , 健保補充保費

近年來ETF蓬勃發展,尤以高股息為訴求的台股ETF更是受到青睞,但隨著高股息ETF檔數越來越多,投資人也不免困惑,到底哪一檔高股息ETF最適合自己呢?

近幾年來,ETF(在交易所掛牌的指數型基金)持續成為投資人加碼的投資工具,而以高股息為訴求的台股ETF更是受到青睞,投資人都希望買了之後能夠長期領股息,而且完全不必為了選股而傷腦筋,因為所有ETF都會定期汰換成分股。

不過,隨著在台股掛牌的高股息ETF檔數越來越多,投資人也不免感到困惑,到底哪一檔高股息ETF最適合自己?這次我們特別請到ETF投資達人「不敗教主」陳重銘來給投資人指點迷津。

「元大高股息」(0056)是目前在台股掛牌最久、規模最大的高股息ETF,後來陸續有其他投信業者發行高股息ETF,例如國泰投信最近發行的「國泰台灣ESG永續高股息」(00878)。這2檔高股息ETF各有什麼特色呢?

新型態高股息ETF
融入永續經營概念

陳重銘表示,元大高股息的成分股是從「台灣50」、「台灣中型100」總共150檔成分股(市值前150大的台股上市公司,不含上櫃公司)當中挑選,取殖利率前30高,但要留意,其殖利率的計算是依據財務預測值,跟投資人實際領到的股息難免會有出入,畢竟預測值肯定會有誤差。

至於最近掛牌且相當熱門的國泰台灣ESG永續高股息ETF,是以「ESG+高股息」為訴求,不只有股息收入,還有ESG永續經營的概念。所謂ESG是指「環境保護」(Environmental Protection)、社會責任(Social Responsibility)、公司治理(Corporate Governance),這檔ETF的成分股除了有高股息概念,ESG評級還必須在BB以上(類似債券的信用評等)。

元大高股息ETF在多年前發行時,ESG概念還未獲得重視。不過,ESG概念近幾年越來越受到企業及投資人重視,尤其近幾年市場歷經中美貿易戰、科技冷戰、全球氣候變遷,甚至是新冠肺炎疫情,ESG評級較高的企業更符合「永續經營」的概念,適合投資人長期持有。

此外,國泰台灣ESG永續高股息ETF係追蹤MSCI台灣永續高股息指數,其成分股包含外資最愛的「摩台指數」88檔台股上市櫃公司(市值7億美元以上、近4季有獲利),並從中挑選過往殖利率高且穩定的前30家。換句話說,投資人不會錯過成長動能較高的上市櫃公司,例如台積電轉投資的世界先進,而且不會有殖利率預測誤差的問題。

國泰台灣ESG永續高股息ETF採「股利分數」來分配權重,更具分散風險效果,調整後殖利率計算較「市值加權」計算更能配置在長期穩定配發高股利的個股,且單一個股權重也較分散,這是該ETF與目前市場上具ESG概念或高息概念ETF的主要差異之一。

單次股息2萬元以下
可免扣繳健保補充保費

在年度配息次數方面,元大高股息ETF一年配息一次,投資人若持有超過12張,單次股息收入很容易超過2萬元,必須額外扣繳健保補充保費。

國泰台灣ESG永續高股息ETF每季配息一次,單次的股息收入為全年的4分之1,相對不容易達到扣繳健保補充保費的門檻,這樣的設計對小資族尤其有利,持有超過106張才需要扣繳。

至於投資人必須負擔的ETF經理費(屬於內扣費用,會降低淨值),國泰台灣ESG永續高股息ETF的經理費一年只要0.25%,元大高股息ETF則要0.3%。

目前在台股掛牌,跟國泰台灣ESG永續高股息同樣具備ESG概念的ETF還包括:富邦公司治理(00692)、元大台灣ESG永續(00850),這兩檔ETF一年分別配息2次和1次,股息收入相對容易被扣繳健保補充保費。此外,國泰台灣ESG永續高股息的股價是3檔ETF當中最低的,目前僅15元左右,小資族相對容易入手。

陳重銘也提醒,高股息ETF若採單一高股息因子來選股,易造成基金規模越大、調整成分股時的交易難度越高,突然暴增的個股交易量,會導致ETF越買越高,形成「自己把自己買上去」的窘境,或是相反的,把個股出清時,股價越賣越低,這樣追高殺低的狀況,長久下來隨規模越大,成分股流動性問題也變更大。因此,採多因子選股方式的國泰台灣ESG永續高股息ETF,其表現會相對穩定、健康。

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