× 首頁 保險獎 精選頻道 購物車(0) 序號開通 影音課程 登入/註冊
台股歷史最久的 ETF:台灣 50(0050)截至 2022 年 6 月 30 日止,掛牌滿 19 年囉!本文介紹,它自掛牌交易起這 19 年來的「15 年滾動報酬」。   什麼是滾動報酬? 滾動報酬(Rolling Return)或稱滾動回報,每個數值都代表同樣長度時間的報酬率,例如 15 年滾動報酬就是每 15 年為一個區間,1 年~15 年,2 年~16 年,3 年~17 年…依此類推,每個數值都是過去 15 年的績效,能夠看出不同時間點的報酬,這樣可以平滑掉「剛好在低點進場」或「剛好在高點進場」的極端狀況。   一、台灣 50 掛牌以來的 15 年滾動報酬 說明 1:股票代碼 0050 的台灣 50 是 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,假設就從這天投入 100 萬元以收盤價買進台灣 50,「持有」15 年都不賣出,這期間拿到的現金股息在配發當天以收盤價滾入再投資買進。 說明 2:「每隔半年」投入 1 次,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、滿 15 年的本利和」,比如「2003 年 6 月底到 2018 年 6 月底」,「2003 年 12 月底到 2018 年 12 月底」。統計到 2022 年 6 月底為止,這樣總共會有 9 組資料。滿 15 年的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。 說明 3:期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。未納入交易手續費及稅負。2017 年起,台灣 50 每年配息 2 次。 依據上述說明,計算出台灣 50 的 15 年滾動報酬(每半年統計一次),詳見表 1:   分析 1:「最低的」15 年總報酬率是 169.64%,「投入 100 萬元,15 年後會變成 269 萬 6,000元」,年化總報酬率 6.84%。 分析 2:「最高的」15 年總報酬率是 356.51%,「投入100萬元,15年後會變成456萬5,000元」,年化總報酬率10.65%。 分析 3:總共 9 筆數據「平均」15 年總報酬率是 251.76%,「投入 100 萬元,15 年後會變成 351 萬 7,000 元」,年化總報酬率 8.66%。   二、台灣 50 的長期滾動報酬比較:10 年 vs. 15 年 接著,我們比較台灣 50 在不同時間尺度的總報酬:(1)10 年滾動報酬(共 19 筆資料的平均值),(2)15 年滾動報酬(共 9 筆資料的平均值),詳見下圖 1 及表 2: 比較 1:依據圖表可知,隨著持有期間愈長總報酬率愈高,一樣投入 100 萬元,「10 年後會變成 234 萬元」,「15 年後會變成 351 萬元」。總報酬率分別為 134.09%,251.76%。 比較 2:去除時間長度因素的「年化」報酬率,10 年是 8.58%,15 年是 8.66%。   小結》 這是「買進、持有」就能取得的總報酬,中間只需要把股息滾入再投資,然後放著不動,這樣便可達成投入 100 萬元變成約 350 萬元的成果。 這期間發生的事件包括:2008 年金融海嘯、2011 年歐債危機、2018 年美中貿易戰、2020 年新冠肺炎股災、2022 年俄烏戰爭引發全球通膨……等各種大小股災都完整參與,一步也沒離開市場。 你不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,留在場中就能取得市場報酬。反過來說,如果你中途離開,就無法取得如此完整的成果。 聲明:投資一定有風險,過去績效不代表未來,以上純粹舉例,不代表推薦 ETF,亦不保證獲利。   更多好文推薦給你: 0050 太貴買不起?你還有 3 大「定期定額」標的可以選擇! 打敗 0050,006208 晉升新國民 ETF?股價低、追蹤誤差小…3 大優勢不容小覷!艾蜜莉:選擇 ETF 的 4 大要點是… 基金經理人輸慘了!無腦操作 0050,買進一年回報率高達 31%! 0056 對決 0050 國民 ETF 該選誰好?攤開過去 14 年報酬率比一比! 0050、0056績效大比拚 歷史告訴你哪一個最賺錢   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 本文轉載自效率理財王,原文於此 (圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

0050 歷經 5 次股災,100 萬照樣能變 350 萬!提早 5 年投資,到底讓你多賺了多少?1 張圖秒懂長期滾動報酬!

2022/07/14
台灣50 , 股災 , 0050 , 滾動報酬

台股歷史最久的 ETF:台灣 50(0050)截至 2022 年 6 月 30 日止,掛牌滿 19 年囉!本文介紹,它自掛牌交易起這 19 年來的「15 年滾動報酬」。

 

什麼是滾動報酬?

滾動報酬(Rolling Return)或稱滾動回報,每個數值都代表同樣長度時間的報酬率,例如 15 年滾動報酬就是每 15 年為一個區間,1 年~15 年,2 年~16 年,3 年~17 年…依此類推,每個數值都是過去 15 年的績效,能夠看出不同時間點的報酬,這樣可以平滑掉「剛好在低點進場」或「剛好在高點進場」的極端狀況。

 

一、台灣 50 掛牌以來的 15 年滾動報酬

  • 說明 1:股票代碼 0050 的台灣 50 是 2003 年 6 月 30 日開始掛牌交易,假設就從這天投入 100 萬元以收盤價買進台灣 50,「持有」15 年都不賣出,這期間拿到的現金股息在配發當天以收盤價滾入再投資買進。
  • 說明 2:「每隔半年」投入 1 次,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、滿 15 年的本利和」,比如「2003 年 6 月底到 2018 年 6 月底」,「2003 年 12 月底到 2018 年 12 月底」。統計到 2022 年 6 月底為止,這樣總共會有 9 組資料。滿 15 年的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。
  • 說明 3:期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。未納入交易手續費及稅負。2017 年起,台灣 50 每年配息 2 次。

依據上述說明,計算出台灣 50 的 15 年滾動報酬(每半年統計一次),詳見表 1:

 
  • 分析 1:「最低的」15 年總報酬率是 169.64%,「投入 100 萬元,15 年後會變成 269 萬 6,000元」,年化總報酬率 6.84%。
  • 分析 2:「最高的」15 年總報酬率是 356.51%,「投入100萬元,15年後會變成456萬5,000元」,年化總報酬率10.65%。
  • 分析 3:總共 9 筆數據「平均」15 年總報酬率是 251.76%,「投入 100 萬元,15 年後會變成 351 萬 7,000 元」,年化總報酬率 8.66%。

 

二、台灣 50 的長期滾動報酬比較:10 年 vs. 15 年

接著,我們比較台灣 50 在不同時間尺度的總報酬:(1)10 年滾動報酬(共 19 筆資料的平均值),(2)15 年滾動報酬(共 9 筆資料的平均值),詳見下圖 1 及表 2:

  • 比較 1:依據圖表可知,隨著持有期間愈長總報酬率愈高,一樣投入 100 萬元,「10 年後會變成 234 萬元」,「15 年後會變成 351 萬元」。總報酬率分別為 134.09%,251.76%。
  • 比較 2:去除時間長度因素的「年化」報酬率,10 年是 8.58%,15 年是 8.66%。

 

小結》

  1. 這是「買進、持有」就能取得的總報酬,中間只需要把股息滾入再投資,然後放著不動,這樣便可達成投入 100 萬元變成約 350 萬元的成果。
  2. 這期間發生的事件包括:2008 年金融海嘯、2011 年歐債危機、2018 年美中貿易戰、2020 年新冠肺炎股災、2022 年俄烏戰爭引發全球通膨……等各種大小股災都完整參與,一步也沒離開市場。
  3. 你不必頻繁地進出市場,只要具備「信心與耐心」,留在場中就能取得市場報酬。反過來說,如果你中途離開,就無法取得如此完整的成果。

聲明:投資一定有風險,過去績效不代表未來,以上純粹舉例,不代表推薦 ETF,亦不保證獲利。

 

更多好文推薦給你:

 

錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg

本文轉載自效率理財王原文於此

(圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

640x250.jpg


理財工具推薦

下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP

提供最優質的財經文章、影音

1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態
2.專家、名人駐站,提供深度產業分析
3.課程、影音專區,讓動手深度學習

下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!