00937B一次滿足收益、價差、ESG與月月配 投資人不用取捨！
美國聯準會11月持續第二次暫停升息，儘管聯準會還沒有完全鬆口真正停止升息的時間，但隨著美國通膨逐漸得到有效控制，結束升息循環的可能性大為增加，根據統計，當聯準會升息循環接近尾聲，債市殖利率通常也來到波段高點，目前投資等級債券殖利率平均已超過6.2%，是2008年全球金融海嘯以來的15年高點，深具投資吸引力，投資等級長債有高殖利率保護，未來資本利得又相對可期。值得關注的是，近期群益投信推出的00937B群益ESG投等債20+正能滿足現階段投資人希望能一次網羅收益與價差的投資需求，因此在短短三天的募集期內，募逾150億元，創下台灣債券ETF市場有史以來最佳募集紀錄。
00937B已在12月5日掛牌上市，主打「月配息、ESG、長天期投資等級債」，是國內第一檔具「ESG」題材，「月配息」，且具備「收益平準金」制度的「跨產業投資等級」「長天期」債券ETF，發行價格15元僅為多數債券ETF價格的一半，相當親民好入手，協助投資人掌握長期債市利基。
相較於市場上其他的債券ETF，00937B群益ESG 投等債20+ 共有5大特色與優點：
1.高人一等的殖利率
所追蹤的指數成份只選票面利率大於4.5%的債券，最新平均殖利率超越7%，同時指數回測的累計報酬率也優於國內及整體投資等級債。
2.只挑20年期以上長債，未來資本利得空間大
根據統計，上一次2019年FED暫停升息期間，20年期以上BBB級公司債表現最佳，FED目前已2次暫停升息，明年只降不升的機率極高，潛在資本利得空間大。
3.月月配+收益平準金
有收益平準金制度，配息可望相對穩定，不怕被稀釋，投資人可每月安穩領息，進行中長期現金流規劃。
4.15元親民發行價
適合小資族群，不到2萬元就能入手最親民的跨產業投資等級債券ETF。
5.ESG 嚴選+10%投資上限
一般而言，愈重視ESG的企業，長期獲利相對穩健， ESG投資等級公司債年度總報酬勝率相對較高，同時，單一產業配置上限10%，總計納入15個產業以分散風險，共計108檔成份債，可有效分散風險，投資安心感滿滿。
00937B群益ESG 投等債20+ 所追蹤的是「ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債指數」，選定在美國市場發行的美元公司債，指數成分選券邏輯是嚴選ESG優質企業(全球最大ESG評鑑機構Sustainalytics ESG 風險分數小於30分者)，只選BBB級投資級公司債，同時票面利率大於4.5%以上，流通在外金額10億美元以上的高流動性債券，單一產業比例上限最多10%，最後再依市值加權排序，透過這樣的嚴選機制，目前指數成分券集結了全球銀行、通訊、零售消費、媒體娛樂等相對低碳排的各產業龍頭，更捕抓了現今最夯的AI主題、電動車、5G通訊等科技產業，包括美國最大新能源發電公司NextEra Energy，高盛、花旗、渣打、匯豐等歐美四大銀行巨擘，AT&T、T-Mobile、Verizon、Vodafone等歐美四大電信巨頭，星巴克、麥當勞等國際二大餐飲龍頭，甲骨文及惠普等軟體及雲端伺服器大廠，全球菁英公司齊聚，根據統計，00937B所追蹤指數累積報酬率明顯優於國內平均與整體投資級債，經回測結果，在貨幣寬鬆期間累積報酬率更高達50%。
此外，0937B配息還有三大優勢，第一，採月配息+收益平準金，可創造穩定現金流和被動收入，第二是票面利率4.5%，未來聯準會降息時兼顧收益，未來面對降息更有利，第三是成份券收益率較高，債息保護效果佳，可無畏高利率環境，立於不敗之地，0937B預計在掛牌(12/5)後45天，於2024年2月即可首次配息，也就是說，現在投資，明年過年就可以領個紅包入袋，相較於其他近期新發行的月配型債券ETF普遍需等待90-120天首次配息更具效率。
美國10月消費物價指數（CPI）年增3.2%，是6月以來的新低，雖仍高於聯準會設定的2%，但天然氣、民生電器、汽車與醫療費等指數都出現下降的趨勢，核心通膨率（扣除食物與能源）4%則是兩年以來新低，儘管聯準會主席鮑威爾表示，不確定現在的利率是否高到足夠抑制通膨，未來仍有持續高利率的可能，但根據歷史統計，投資殖利率6-7%以上的投資級公司債，未來幾年正報酬的機率幾乎是百分百，三年後的平均總報酬更高達20%以上，所以投資長天期投等債，現在可以說是最佳時機， 想擁有月月配且具備收益平準金制度的跨產業投資等級債券ETF，00937B是可以參考的優選標的。
00937B產業與國家配置比重、債券前十大發行人：
資料來源：投信官網、2023/11/22
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