6檔ETF隨便選，100萬7年就翻倍！
ETF
,
複利
,
ETF推薦
,
100萬投資
除了像上上週（下方連結）一樣從績效著手來挑選適合 2024 年波段操作的標的外，也要談談撇除時間，不管投資人身處在哪一年，以下這些標的只要大跌就該強力買進，像是元大台灣 50（0050）、富邦台 50（006208）、元大 S&P 500（00646）、富邦 NASDAQ（00662）、復華 S&P 500成長（00924），以及國泰費城半導體（00830）。
上上週回顧：2024年賺最多ETF就是它
這些ETF之所以適合大跌就佈局的原因主要是他們涵蓋的標的夠多，且極具代表性，過去長時間的績效平均下來也都不錯，像是 0050、006208 兩檔都是代表台股前 50 大市值的公司；00646、00662 代表美股市場，前者是 S&P 前 500 大公司，後者則是著重於科技公司；00830 的持股為美股中前 30 大半導體公司。
延伸閱讀：ETF大健檢就看這一項
這 6 檔台、美股大盤型 ETF，長期持有最終年化報酬近 10%
以 00646 為例，在美股上市的 SPDR 標普 500 指數 ETF（SPY）與他追蹤相同指數，不過成立時間較早，從 1993/1/25 至今（截至 2023/12/29）已有 9.78% 的年化報酬率；00662、00830 在美股同樣有相對應的標的，分別為 Invesco 納斯達克 100 指數 ETF（QQQ）和 iShares 半導體 ETF（SOXX），從成立以來也有 9% 左右的年化報酬，而目前根據 0050 成立以來 20年 的含息總報酬計算，也能得到差不多的結果。
00924 也是以 S&P 500 的標的為主，與 00646 不同的是，這檔 ETF 剔除 S&P 500 中的價值股，只留下成長股，也就是營收成長率、EPS 成長率和股價變動率有一定水準的公司，除了 META 之外，其他六大科技巨頭佔有近 4 成的持股比例。
這幾年成長股表現大勝價值股，根據美股所發行的 iShares 標普 500 成長股 ETF（IVW）從 2005/4/29 成立以來至今也有 10% 的年化報酬，略勝其他所提及標的。不過有沒有可能往後的 10 年風水輪流轉，市場的風向轉至價值股呢？這是需要時間驗證的，雖然成長股仍有機會表現不錯，因為市場就是青睞大型科技股，這一態勢不會輕易轉變，但如上上週所說，我們也不容小覷沉寂已久的價值股。
這 6 檔標的之中，雖然長期（20 年以上）來看年化報酬率相近，但中期（10 年）之內是 00662、00830、00924 的波動率會較高，當然同時預期報酬也會較高，這是投資人能根據自身風險承受度去抉擇的。
定期定額不在意市場變化，單筆可等大跌或市場悲觀分批買
不過具體來說，到底什麼時候才是這些 ETF 適合進場的時機呢？這個操作根據資金多寡和交易頻率可分為兩個面向來看：
- 利用定期定額，不去在意市場變化：如果是小資族，適合每月固定利用薪水10%來做投資，如此一來即便某次買進的價格過高，仍有可能因之後的買進價格較低而平衡整體成本價，這個方式唯獨需要注意的是，千萬不要輕易停扣，除非已達到自身的財務目標。
- 利用單筆交易，大跌時大舉買進：若是有一筆閒錢，可以像上段所說，不去在意市場變化來投入資金，因為長期來看都會有不錯的報酬，反而擇時進入會有一定風險。不過若真的不想經歷股票下跌的痛苦，也可等到股市大跌或者市場情緒非常悲觀再分批買入，前者可利用自高點每回跌5%加碼一次，後者可以根據「AAII散戶投資人情緒指標」當悲觀（Bearish）比例來到近一年高點時，即可適時加碼。
|
股票代號 |
股票名稱 |
2023/1/1～2023/11/30 |
美股對標ETF |
成立時間 |
成立以來 |
|
0050 |
元大台灣50 |
-24.26 |
|
||
|
006208 |
富邦台50 |
-24.13 |
|||
|
00646 |
元大S&P500 |
-10.13 |
SPDR標普500指數ETF〈SPY〉 |
1993/1/25 |
9.78 |
|
00662 |
富邦NASDAQ |
-26.33 |
Invesco納斯達克100指數ETF〈QQQ〉 |
1999/3/10 |
8.94 |
|
00924 |
復華S&P500成長 |
18.94（註） |
iShares標普500成長股ETF（IVW） |
2005/4/29 |
10.02 |
|
00830 |
國泰費城半導體 |
-35.25 |
iShares半導體ETF〈SOXX〉 |
2001/7/10 |
9.95 |
資料來源：CMoney
註：00924股價表現從2023/4/26上市日開始計算。
理財工具推薦
