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用這3種0050投資法,輕鬆賺7%

不畏台股波動加劇
2019用0050輕鬆賺7%


近年來台股波動加劇,急漲與急跌次數明顯增加,有投信公司預估,2019年台股將是持續震盪的一年,手上持有台灣50的投資人該如何調整未來的操作步調呢?

你有投資台灣50嗎?這應該是台灣股市投資人最常被問到的問題。台灣50(0050)是從台股評選出50檔市值最大、符合篩選條件的股票所組成的ETF,這50檔股票占了台股總市值的8成。歷經2008年金融海嘯,台灣50創造了亮眼的報酬率與配息率,未來能持續佳績嗎?投資人又該如何操作呢?

波動年勿恐慌
應抓準區間調整策略


元大投信表示,2019年美中貿易戰、聯準會升息等事件將持續延燒,加上智慧型手機步入產品週期末段,預計會是波動較大的一年。台股與美股連動性極高,多數金融機構預測,2019年上半年受到國際股市的影響,台灣整體企業營收數據將下滑,但有機會在2019下半年有較佳表現。從整體預測GDP、台股的股價淨值比、本益比角度推估,股價大約會在9,400點至10,500點之間來回震盪。

台灣50成分股為台灣具有代表性的50家企業,在台股加權指數中占有一定權重比例,在國際上也擁有一定的競爭力。元大投信建議投資人在2019年一定要靈活操作,先找出自己預估的指數區間,再利用①波段操作法、②定期定額投資法、③定期不定額投資法3種方式來操作台灣50,提高2019年的報酬率。

方法1  波段操作法

2019年全球股票市場恐將是波動較大的一年,法人預估先蹲後跳的機率高,對於指數區間有概念的投資人,能夠藉此在區間來回操作,分批布局。元大投信表示,假設預估區間為9,400點至10,500點之間,投資人可以觀察3個指標:①技術面止跌或回檔訊號是否出現、②台灣50交易量是否增加、③T50反1交易量是否增加,來判斷進場與出場點位。

2018年10月與12月大跌時,就有部分法人資金利用以上3個交易訊號來判斷進場點,相繼投入台灣50做波段操作,也都獲取不錯的報酬率。若指數跌破9,400點的情況發生,使用波段操作法的投資人,則要維持一定的紀律,該賣的時後還是要賣,等待指數回升後,再依交易策略進場布局。



方法2  定期定額投資法

定期定額投資是一種懶人投資法,若追求年報酬率在15%以上,定期定額恐怕無法達成這個目標。但定期定額法的優點在於資金分批投入標的,能降低市場漲跌對標的產生的風險,並將投資成本平均分攤,投資人也不會因此蒙受過大的壓力,反而可以降低標的的持有成本。

定期定額法適合沒有太多時間看盤的投資人,每個月固定在同一時間扣取一定的金額,從年化報酬率來看,定期定額扣款4至6年,每年至少有4%~6%的年化報酬率,再加上台灣50每年配息率約在3.5%~3.6%之間,相加起來每年皆可有7%以上的報酬率。不過定期定額投資法的缺點是,需要長時間投資,才能明顯看出成果,因此定期定額要成功,唯一的關鍵就是持續扣款不中斷。

元大投信也提醒投資人,投資台灣50賺得的配息最好能用來再投資,以中長期來看,才能累計出可觀的複利效果,及降低台灣50的持有成本。假設投資人手中擁有100萬元,採用定期定額的方式,最好分成每月5萬元,共20個月投入,類似於存股的作法,操作難度也較低。

方法3  定期不定額投資法

另外,較積極的投資人,可以採用定期不定額的方式,適時地加碼投資。元大投信表示,由於台灣50的成分股擁有景氣循環的特性,投資人在定期定額的期間也可適當地在台灣50價值低於「成本價」時加碼1倍。這樣可有效降低持有成本,等到指數回升後,使用定期不定額操作方式的投資人,也能獲得更亮眼的績效。

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