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  強調具「全民參與」、「定期定額」、「專家嚴選」、「免手續費」、「低經理費」與「限期獨賣」6大特色的「好享退」全民退休投資專案正式開始接受民眾預約報名。 報名前,台灣民眾首先要清楚,此專案與勞保基金、勞退基金無關,也與剛被送進立法院等待審查的勞退自選平台無關,這個方案是由金管會顧立雄主委提出,投信投顧公會、證基會、集保主辦,基富通執行的「全民退休投資專案」。 那麼到底要不要參加,以下2張表讓你清楚知道,這個專案的優點與限制,民眾想清楚再報名喔!   「好享退」全民退休投資專案活動辦法重點說明 項目 說明 可參加對象 中華民國居民 規劃參與限額 1萬名 報名期間 2019年4月11日至7月30日 申購與扣款 申購:2019年7月31日至8月29日約定申購內容 扣款:2019年9月底前完成首次扣款 專案投資期間 連續扣款成功達24個月(含)以上 投資方式 定期定額投資 投資基金類型 目標風險類型(積極、穩健、保守) 目標日期型(如距離目標退休時間:10年、20年、30年) 最低申購金額 每檔基金每月至少扣3,000元,無上限(每月可變更扣款金額) 申購手續費及經理費 ※免手續費(公募基金一般約為1.5%~3%) ※經理費:預計0.3%~0.5%(公募基金一般約為1%~2%) (專案期間內申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或帳戶扣款失敗者,即失去專案優惠資格,將收取原應支付之手續費及經理費優惠差額;專案期滿後仍繼續扣款者,仍持續享有優惠) 注意事項 參加人應自負盈虧,無稅賦優惠    「一般投資」與「好享退」專案比一比 項目 一般投資 好享退專案 可參加對象 中華民國居民 中華民國居民 規劃參與限額 不限 限額 報名期間 無 有 申購與扣款 依據投資人設定 有要求 專案投資期間 無 有期限 投資方式 定期或單筆 僅限定期定額 投資基金類型 台灣核備基金 初期僅有9檔,皆為組合式基金 最低申購手續費 依申購機構規定 最低3,000元 申購手續費 牌價為1.5%~3% 活動期間內,符合活動要求者享0% 經理費 牌價為1%~2% 預計0.3%~0.5% 盈虧 自行承擔 自行承擔    

2張表,一次搞懂「好享退」全民退休投資專案

基金,退休,手續費,定期定額

 

強調具「全民參與」「定期定額」「專家嚴選」「免手續費」「低經理費」「限期獨賣」6大特色的「好享退」全民退休投資專案正式開始接受民眾預約報名。

報名前,台灣民眾首先要清楚,此專案與勞保基金、勞退基金無關,也與剛被送進立法院等待審查的勞退自選平台無關,這個方案是由金管會顧立雄主委提出,投信投顧公會、證基會、集保主辦,基富通執行的「全民退休投資專案」。

那麼到底要不要參加,以下2張表讓你清楚知道,這個專案的優點與限制,民眾想清楚再報名喔!

 

「好享退」全民退休投資專案活動辦法重點說明

項目 說明
可參加對象 中華民國居民
規劃參與限額 1萬名
報名期間 2019年4月11日至7月30日
申購與扣款

申購:2019年7月31日至8月29日約定申購內容

扣款:2019年9月底前完成首次扣款

專案投資期間 連續扣款成功達24個月(含)以上
投資方式 定期定額投資
投資基金類型

目標風險類型(積極、穩健、保守)

目標日期型(如距離目標退休時間:10年、20年、30年)

最低申購金額 每檔基金每月至少扣3,000元,無上限(每月可變更扣款金額)
申購手續費及經理費

免手續費(公募基金一般約為1.5%~3%)

經理費:預計0.3%~0.5%(公募基金一般約為1%~2%)

(專案期間內申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或帳戶扣款失敗者,即失去專案優惠資格,將收取原應支付之手續費及經理費優惠差額;專案期滿後仍繼續扣款者,仍持續享有優惠)

注意事項 參加人應自負盈虧無稅賦優惠 

 

「一般投資」與「好享退」專案比一比

項目 一般投資 好享退專案
可參加對象 中華民國居民 中華民國居民
規劃參與限額 不限 限額
報名期間
申購與扣款 依據投資人設定 有要求
專案投資期間 有期限
投資方式 定期或單筆 僅限定期定額
投資基金類型 台灣核備基金 初期僅有9檔,皆為組合式基金
最低申購手續費 依申購機構規定 最低3,000元
申購手續費 牌價為1.5%~3% 活動期間內,符合活動要求者享0%
經理費 牌價為1%~2% 預計0.3%~0.5%
盈虧 自行承擔 自行承擔



 

 

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