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自 2020 起 Covid-19(新冠肺炎)疫情情肆虐全球,似乎讓許多人腦袋中的末日警鐘突然大作。環境的破壞,儼然不再是是非題,即刻需要眾人一起面對,也因此投資 ESG(Environmental, Social, Governance 環境、社會與公司治理)商品,也成為了新世代的民眾理財時的首選類別。但後疫情時代,ESG 商品是否還具備利多因素?又因應現在歐盟市場出現的「反漂綠 (Greenwash)」呼聲與新興法規,投資 ESG 商品的民眾今年該如何挑選呢?   不懼疫情!氣候、政策因素帶來 ESG 長期利多 為了留給下一代永續的地球,ESG 已然成為投資新主流,參考 Morningstar Direct 資料,截至 2020 年 12 月 31 日全市場中的 ESG 基金檔數從 2019 年的 302 檔,至 2020 年達到 392 檔,成長了 29% 之多,帶動超過 2500 億元美金的資金流入,相較 2019 年流入 ESG 基金的1000 多億美元,成長超過 150%。 除了大量的資金流入、大幅成長的 ESG 基金規模外,環境因素與拜登政策都可稱得上 ESG 產品的長期利多。拜登政府上任後,宣布美國綠能預算將倍數成長,以再生能源為例增加 2 至 4 倍,電力網路則增加 2 倍,可見 ESG 題材趨勢逐漸擴及政策面,有望支撐 ESG 資產表現並帶來長期利多。   2021 ESG 商品挑選重點:是否為「漂綠」產物 但是,市場上有關 ESG 的投資商品越來越多,到底要如何挑選才好?2021 年,民眾在挑選 ESG 商品時有個新的參考重點,那就是歐盟(European Union,簡稱 EU)在 2021 年 3 月 10 日起適用之新法規 「SFDR」。 SFDR ,中文又稱永續財務揭露規範(The Sustainable Finance Disclosure Regulation,簡稱 SFDR) ,SFDR 推出的宗旨,在於辨別企業與商品是否為「漂綠(Greenwash)」的產物。 有鑑於此國際上企業漂綠議題越趨被重視,歐美各國近幾年開始深入頻繁探討 ESG 商品的確實性,以 SFDR 來說,就要求金融市場參與者及財務顧問必須在其金融產品上提供與 ESG 相關之訊息,除用於分辨 ESG 商品是否真的符合 ESG 用意,目標在於提高責任投資的透明度,並使投資者能夠根據 ESG 因素做出明智的投資決策。 根據世界基金協會(IIFA)數據統計,2020Q4 扣除組合式基金,SFDR 的實施直接影響逾21.8 兆美元規模的基金,顯見 SFDR 確為 2021 年 ESG 投資領域的重頭戲。   產業分散+深綠:鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票 從國際法規探討回頭對應國內市場,現在有沒有 ESG 基金產品符合 SFDR 規範呢?鋒裕匯理旗下,就有一檔歷史悠久的「鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票」,符合歐盟 SFDR 法規第九條的「深綠基金」,深刻體現 ESG 精神。 成立於 2007 年的鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票,基金規模 31.2億美元[1],是符合聯合國 SDGs 以環境生態為訴求的 ESG 基金。配置不參考傳統行業分類,鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票另一大特色,是將投資標的分散於十大類別,包含:永續運輸、農/林業、健康生活、科技效率/智能、水資源、乾淨技術、污染防治、替代能源、能源效率/綠色建築、ESG承諾,單一投資類別最高比重不超過 25% 且單一公司持股低於 3%,避免過度集中特定產業或公司的問題。這些核心操作哲理經得起市場多空淬鍊,基金成立以來淨值表現不斷挑戰歷史新高。   符合 SFDR 第 8、9 條基金檔數,鋒裕匯理領先 延續先前的 SFDR 議題,在SFDR中,有依據ESG應用程度深至淺,將產品分為3類,分別為ESG應用程度最深的,「第9條(達永續投資目標)」,再依序為「第8條(進階ESG) 」及「第6條(基礎ESG) 」。截至 2021 年 3 月 31 日,統計 30 家資產管理業者中,鋒裕匯理資產管理Amundi Asset Management符合 SFDR 第 8、9 條之基金檔數可以說是最多。 鋒裕匯理資產管理為歐洲第一大、全球前十大資產管理公司,總管理資產規模超過1.75兆歐元。鋒裕匯理資產管理,同時也是第一批簽署聯合國責任投資原則的 28 家資產管理業者之一, ESG 總管理資產達 4,135 億美元。  鋒裕匯理資產管理的 ESG 團隊,擁有23位專家參與投資決策,另擁有豐富的外部數據供應商、專有 ESG 分析工具,透過 37 個可量化且可衡量的標準,反映了各產業面臨的主要挑戰,並使用績效驅動因素對各標準進行加權:信譽、經營效率和法規,依據各標準的重要性給予權重,轉化最終的 ESG 評級。 2021 年,鋒裕匯理也榮獲《亞洲投資者》資產管理獎之最佳ESG策略顧問、《指標》台灣年度基金大獎最佳基金公司獎的固定收益項目拿下「新興市場固定收益」、「高收益固定收益」、「美國固定收益」,並在永續發展大獎摘下「ESG融合大獎」的殊榮。 一樣的投資行為,選擇了 ESG 商品,不但兼具獲利機會還可以間接促進企業愛地球、愛社會、愛員工。因此,2021 年在挑選投資商品時,除了找尋可以幫助世界更好的 ESG 商品外,也可以多加關注符合 SFDR 法規的標的及企業,讓小小的投資行為不僅「利己」也能間接「利他」,留給下一代一個永續的地球。 [1] 資料來源:Amundi Asset Management 資料日期:2021/04/30      
反漂綠!歐盟新政下,挖出這檔ESG「深綠」基金
2021/06/25
ESG , 反漂綠 , 深綠基金

自 2020 起 Covid-19(新冠肺炎)疫情情肆虐全球,似乎讓許多人腦袋中的末日警鐘突然大作。環境的破壞,儼然不再是是非題,即刻需要眾人一起面對,也因此投資 ESG(Environmental, Social, Governance 環境、社會與公司治理)商品,也成為了新世代的民眾理財時的首選類別。但後疫情時代,ESG 商品是否還具備利多因素?又因應現在歐盟市場出現的「反漂綠 (Greenwash)」呼聲與新興法規,投資 ESG 商品的民眾今年該如何挑選呢?

 

不懼疫情!氣候、政策因素帶來 ESG 長期利多

為了留給下一代永續的地球,ESG 已然成為投資新主流,參考 Morningstar Direct 資料,截至 2020 年 12 月 31 日全市場中的 ESG 基金檔數從 2019 年的 302 檔,至 2020 年達到 392 檔,成長了 29% 之多,帶動超過 2500 億元美金的資金流入,相較 2019 年流入 ESG 基金的1000 多億美元,成長超過 150%。

除了大量的資金流入、大幅成長的 ESG 基金規模外,環境因素與拜登政策都可稱得上 ESG 產品的長期利多。拜登政府上任後,宣布美國綠能預算將倍數成長,以再生能源為例增加 2 至 4 倍,電力網路則增加 2 倍,可見 ESG 題材趨勢逐漸擴及政策面,有望支撐 ESG 資產表現並帶來長期利多。

 

2021 ESG 商品挑選重點:是否為「漂綠」產物

但是,市場上有關 ESG 的投資商品越來越多,到底要如何挑選才好?2021 年,民眾在挑選 ESG 商品時有個新的參考重點,那就是歐盟(European Union,簡稱 EU)在 2021 年 3 月 10 日起適用之新法規 「SFDR」。

SFDR ,中文又稱永續財務揭露規範(The Sustainable Finance Disclosure Regulation,簡稱 SFDR) ,SFDR 推出的宗旨,在於辨別企業與商品是否為「漂綠(Greenwash)」的產物。

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有鑑於此國際上企業漂綠議題越趨被重視,歐美各國近幾年開始深入頻繁探討 ESG 商品的確實性,以 SFDR 來說,就要求金融市場參與者及財務顧問必須在其金融產品上提供與 ESG 相關之訊息,除用於分辨 ESG 商品是否真的符合 ESG 用意,目標在於提高責任投資的透明度,並使投資者能夠根據 ESG 因素做出明智的投資決策。

根據世界基金協會(IIFA)數據統計,2020Q4 扣除組合式基金,SFDR 的實施直接影響逾21.8 兆美元規模的基金,顯見 SFDR 確為 2021 年 ESG 投資領域的重頭戲。

 

產業分散+深綠:鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票

從國際法規探討回頭對應國內市場,現在有沒有 ESG 基金產品符合 SFDR 規範呢?鋒裕匯理旗下,就有一檔歷史悠久的「鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票」,符合歐盟 SFDR 法規第九條的「深綠基金」,深刻體現 ESG 精神。

成立於 2007 年的鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票,基金規模 31.2億美元[1],是符合聯合國 SDGs 以環境生態為訴求的 ESG 基金。配置不參考傳統行業分類,鋒裕匯理基金環球生態 ESG 股票另一大特色,是將投資標的分散於十大類別,包含:永續運輸、農/林業、健康生活、科技效率/智能、水資源、乾淨技術、污染防治、替代能源、能源效率/綠色建築、ESG承諾,單一投資類別最高比重不超過 25% 且單一公司持股低於 3%,避免過度集中特定產業或公司的問題。這些核心操作哲理經得起市場多空淬鍊,基金成立以來淨值表現不斷挑戰歷史新高。

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符合 SFDR 第 8、9 條基金檔數,鋒裕匯理領先

延續先前的 SFDR 議題,在SFDR中,有依據ESG應用程度深至淺,將產品分為3類,分別為ESG應用程度最深的,「第9條(達永續投資目標)」,再依序為「第8條(進階ESG) 」及「第6條(基礎ESG) 」。截至 2021 年 3 月 31 日,統計 30 家資產管理業者中,鋒裕匯理資產管理Amundi Asset Management符合 SFDR 第 8、9 條之基金檔數可以說是最多。

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鋒裕匯理資產管理為歐洲第一大、全球前十大資產管理公司,總管理資產規模超過1.75兆歐元。鋒裕匯理資產管理,同時也是第一批簽署聯合國責任投資原則的 28 家資產管理業者之一, ESG 總管理資產達 4,135 億美元。 

鋒裕匯理資產管理的 ESG 團隊,擁有23位專家參與投資決策,另擁有豐富的外部數據供應商、專有 ESG 分析工具,透過 37 個可量化且可衡量的標準,反映了各產業面臨的主要挑戰,並使用績效驅動因素對各標準進行加權:信譽、經營效率和法規,依據各標準的重要性給予權重,轉化最終的 ESG 評級。

2021 年,鋒裕匯理也榮獲《亞洲投資者》資產管理獎之最佳ESG策略顧問、《指標》台灣年度基金大獎最佳基金公司獎的固定收益項目拿下「新興市場固定收益」、「高收益固定收益」、「美國固定收益」,並在永續發展大獎摘下「ESG融合大獎」的殊榮。

一樣的投資行為,選擇了 ESG 商品,不但兼具獲利機會還可以間接促進企業愛地球、愛社會、愛員工。因此,2021 年在挑選投資商品時,除了找尋可以幫助世界更好的 ESG 商品外,也可以多加關注符合 SFDR 法規的標的及企業,讓小小的投資行為不僅「利己」也能間接「利他」,留給下一代一個永續的地球。

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[1] 資料來源:Amundi Asset Management 資料日期:2021/04/30

 

 

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