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在 2021 年的時候我設計了一張 google 試算表,內容呈現的是 15 家金控的股息、殖利率及隨時變動的股價等資料,使用者可以藉此觀察殖利率的變化當作買進的依據!此外,之後也增加 EPS、本益比與本淨比等資料。因為該張圖表經常被我放在 FB 粉絲頁(Andyworld 理財&家庭記事簿)當作發文與討論,但常有新朋友不太清楚如何使用,所以,下面將分別敘述各項數據與使用的來龍去脈,內容大概分為三個部份,為殖利率監控表、個股累計 EPS、本益比與本淨比。 股息殖利率監控表--->https://reurl.cc/OXOLdr  一、殖利率監控表 殖利率監控表上顯示幾個資訊,包括「去年的 EPS」、「預估現金股息」、「預估股票股息」、兩者相加的「預估總配息」、「股價」、「當下現金殖利率」與「當下殖利率」,以下稍微解釋一下。 去年的 EPS:這項不難理解,每年會更新一次 預估現金、股票股息、總配息:這三個欄位是我根據「過去三年的平均盈餘分配率」,乘上「去年的 EPS」,得到「預估總配息」,再根據過去現金與股票的「比例經驗」而推估出來「預估現金股息」及「預估股票股息」。上述得知,重要數據是「過去三年的平均盈餘分配率」,有些人可能會用「去年」,有些人可能會用「五年」,甚至「十年」的平均數據,,不過既然是預估,每個人採用的方式都不同,我採用三年平均數據的理由是,年限太長或太短都可能失真,三年或許是一個公司政策發酵的剛好時間點。這幾個欄位若有公司已公佈股息政策,我將適時更新,並且用不同顏色字體標示清楚。 股價:這個欄位是用 google 試算表的函式所套用顯示,雖然在盤中有即時報價的功能,但是有可能會延遲 20 分鐘,換言之,不是那麼即時,但對平常觀看來說影響不大。 當下現金殖利率:殖利率= 股價 / 股息,當下現金殖利率=現金股息或預估現金股息 / 當下股價。這項數據僅有「現金」的部份,不包括股票股息。 當下殖利率:當下殖利率=總股息或預估總股息 / 當下股價。這項數據則是現金股息加上股票股息。 有些人喜歡股票股息,有些人不喜歡;喜歡配發股票股息的投資人,大抵上認為可以快速累積股數,畢竟存股投資人在意的就是快速成長的股數。不喜歡配股的投資人則認為,配股是個雙面刃,在股本膨脹之下,可能會稀釋掉 EPS 的成長,因此公司勢必要有更大的營收獲利來支撐 EPS 的成長。兩種看法沒有對錯,也都有人支持,喜歡哪個就看個人的選擇! 在兩欄殖利率表格當中,若有高於 5% 的數據將會用紅色顯示,這是我選股的標準,有些人喜歡 4%,有些人喜歡 6%,沒有一定的答案,適合自己的都是好標準!  二、累計 EPS 這邊將顯示三項資訊,即公司去年的 EPS、今年的累計 EPS 與今年累計 EPS 的漲跌幅。由於資本市場的很看重成長性,儘管去年業績普普,但是今年有爆發性的成長,往往會受到資金的青睞。另外,EPS 通常是公司配息的依據之一,而金控公司每個月都會公佈相關數據,所以我們每個月都能觀察到這項數據(很多公司是每季公佈一次),若 EPS 相較去年有所成長,這樣的公司入手相對安全些!  三、本益比與本淨比 在基本分析的要素裡面,總會見到本益比和本淨比。 本益比=股價/ EPS (這邊的 EPS 是用近 12 個月內的 EPS 累積) 本淨比=股價/每股淨值 (淨值=資產總值-負債-無形資產,這邊直接取鉅亨網的資料) 本益比和本淨比是評斷股價是否合理的指標,一般來說大家會取本益比約落在 12~15、本淨比小於 1 算是合理。雖然市面上許多人拿本益比來評斷公司的股價,但金融股大多是「用金錢來賺錢」的行業,負債比會比較高,所以要考慮這方面的影響,因此也有人認為用本淨比來評斷較為適當,本淨比以 1 為標準,本淨比小於 1,股價比較便宜,本淨比大於 1,股價比較昂貴;表格上對於小於 1 的公司會用紅色來顯示。上面的解釋是偏向大眾化的說法與用法,個人在參考這些數據的時候會讓公司跟自己過去的數據作比較。 股息殖利率監控表--->https://reurl.cc/OXOLdr 連結在上面,每個月會隨著 EPS 的公佈而更改,內容數據都是我平常看盤的參考,大家平常有興趣也能自行前往觀察!若有任何建議,歡迎到 FB 來向我回饋啦!~~~   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 本文載自Andyworld理財&生活記事簿,原文於此  ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

存股族必看!15檔金融股大比拚,最新殖利率出爐

2022/04/15
存股 , 金融股 , 配息 , 殖利率 , EPS

在 2021 年的時候我設計了一張 google 試算表,內容呈現的是 15 家金控的股息、殖利率及隨時變動的股價等資料,使用者可以藉此觀察殖利率的變化當作買進的依據!此外,之後也增加 EPS、本益比與本淨比等資料。因為該張圖表經常被我放在 FB 粉絲頁(Andyworld 理財&家庭記事簿)當作發文與討論,但常有新朋友不太清楚如何使用,所以,下面將分別敘述各項數據與使用的來龍去脈,內容大概分為三個部份,為殖利率監控表、個股累計 EPS、本益比與本淨比。
股息殖利率監控表--->
https://reurl.cc/OXOLdr

 一、殖利率監控表
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殖利率監控表上顯示幾個資訊,包括「去年的 EPS」、「預估現金股息」、「預估股票股息」、兩者相加的「預估總配息」、「股價」、「當下現金殖利率」與「當下殖利率」,以下稍微解釋一下。

  1. 去年的 EPS:這項不難理解,每年會更新一次
  2. 預估現金、股票股息、總配息:這三個欄位是我根據「過去三年的平均盈餘分配率」,乘上「去年的 EPS」,得到「預估總配息」,再根據過去現金與股票的「比例經驗」而推估出來「預估現金股息」及「預估股票股息」。上述得知,重要數據是「過去三年的平均盈餘分配率」,有些人可能會用「去年」,有些人可能會用「五年」,甚至「十年」的平均數據,,不過既然是預估,每個人採用的方式都不同,我採用三年平均數據的理由是,年限太長或太短都可能失真,三年或許是一個公司政策發酵的剛好時間點。這幾個欄位若有公司已公佈股息政策,我將適時更新,並且用不同顏色字體標示清楚。
  3. 股價:這個欄位是用 google 試算表的函式所套用顯示,雖然在盤中有即時報價的功能,但是有可能會延遲 20 分鐘,換言之,不是那麼即時,但對平常觀看來說影響不大。
  4. 當下現金殖利率:殖利率= 股價 / 股息,當下現金殖利率=現金股息或預估現金股息 / 當下股價。這項數據僅有「現金」的部份,不包括股票股息。
  5. 當下殖利率:當下殖利率=總股息或預估總股息 / 當下股價。這項數據則是現金股息加上股票股息。
  6. 有些人喜歡股票股息,有些人不喜歡;喜歡配發股票股息的投資人,大抵上認為可以快速累積股數,畢竟存股投資人在意的就是快速成長的股數。不喜歡配股的投資人則認為,配股是個雙面刃,在股本膨脹之下,可能會稀釋掉 EPS 的成長,因此公司勢必要有更大的營收獲利來支撐 EPS 的成長。兩種看法沒有對錯,也都有人支持,喜歡哪個就看個人的選擇!
  7. 在兩欄殖利率表格當中,若有高於 5% 的數據將會用紅色顯示,這是我選股的標準,有些人喜歡 4%,有些人喜歡 6%,沒有一定的答案,適合自己的都是好標準!

 二、累計 EPS
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這邊將顯示三項資訊,即公司去年的 EPS、今年的累計 EPS 與今年累計 EPS 的漲跌幅。由於資本市場的很看重成長性,儘管去年業績普普,但是今年有爆發性的成長,往往會受到資金的青睞。另外,EPS 通常是公司配息的依據之一,而金控公司每個月都會公佈相關數據,所以我們每個月都能觀察到這項數據(很多公司是每季公佈一次),若 EPS 相較去年有所成長,這樣的公司入手相對安全些!

 三、本益比與本淨比
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在基本分析的要素裡面,總會見到本益比和本淨比。

本益比=股價/ EPS (這邊的 EPS 是用近 12 個月內的 EPS 累積)

本淨比=股價/每股淨值 (淨值=資產總值-負債-無形資產,這邊直接取鉅亨網的資料)
本益比和本淨比是評斷股價是否合理的指標,一般來說大家會取本益比約落在 12~15、本淨比小於 1 算是合理。雖然市面上許多人拿本益比來評斷公司的股價,但金融股大多是「用金錢來賺錢」的行業,負債比會比較高,所以要考慮這方面的影響,因此也有人認為用本淨比來評斷較為適當,本淨比以 1 為標準,本淨比小於 1,股價比較便宜,本淨比大於 1,股價比較昂貴;表格上對於小於 1 的公司會用紅色來顯示。上面的解釋是偏向大眾化的說法與用法,個人在參考這些數據的時候會讓公司跟自己過去的數據作比較。

股息殖利率監控表--->https://reurl.cc/OXOLdr
連結在上面,每個月會隨著 EPS 的公佈而更改,內容數據都是我平常看盤的參考,大家平常有興趣也能自行前往觀察!若有任何建議,歡迎到 FB 來向我回饋啦!~~~

 

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本文載自Andyworld理財&生活記事簿,原文於此

 ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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