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元大台灣高股息 ETF(股票代號 0056)是從台灣市值最大的 150 檔股票中,篩選出 30 檔預測未來一年現金股息殖利率最高的。   本文介紹,0056 成立以來的歷年單年度總報酬 計算說明 1:抱好抱滿一整年 筆者採用的計算方式是,在年底最後一個交易日以收盤價買進,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、持有到次年底的本利和」,由於 0056 是 2007 年 12 月 26 日開始掛牌交易,因此就從 2007 年的年底買進開始統計,想讓你知道:「一開始投入 100 萬元,到年底會變成多少錢?」 計算說明 2:總報酬=股息滾入買零股 本文說的總報酬指的是把你的報酬滾入本金,也就是你領到的現金股息再拿去買零股,這樣子的總成果才是最完整的報酬。元大台灣高股息 ETF 在 2008 年、2010 年沒有配息,其餘 12 個年度每年都配息一次,計算期間拿到的現金股息會在配發日當天以收盤價計算買進零股的股數。 計算說明 3:股數取整數,以收盤價計算成果 期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。當年底的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。為了簡化計算,未納入交易手續費及稅負。依據上述說明,計算出 0056 ETF 的單年度總報酬,統計到 2021 年 12 月底為止,這樣總共會有 14 組資料,請見下表 1: 分析 1:絕對報酬勝率近 8 成,最差報酬 -48%,最佳報酬 89% 根據上表 1 可以發現,在全部 14 個年度中,下跌的年度有 3 次,上漲的年度有 11 次,換言之,下跌機率 21%,上漲機率 79%。這段期間最差的報酬率是 -48.2%,出現在 2008 年。當年發生了部分媒體稱之為金融史上「百年一遇」的金融海嘯,引發全球股災。而最佳報酬率是 89.23%,出現在 2009 年,正好是金融海嘯的隔年全球經濟大復甦!下次遇到股災大跌時,請你想想 2008 年與 2009 年的金融歷史,對你的持股多點耐心,或許再堅持 1 年、2 年的時間,你的帳面損失就可以回來了。 分析 2:相對報酬對決 0050,勝率 36%,戰績 5 勝 9 敗  對照代表大型股指數報酬的 0050 ETF 同期間總報酬率,0056 有 5 年的報酬率勝過 0050,勝率 36%。這跟分析 1 的勝率近 8 成是兩回事,相對報酬的意思是說,無論這一年度你賺錢或賠錢,相對於放在 0050,你報酬率勝出的機率是 36%,例如 2008 年兩者都賠錢,但 0056 相對多跌約 5%;又比如 2020 年,2 檔 ETF 都賺錢,可是 0056 少漲約 22%。 分析 3:報酬率中位數 9.13% 將數字依照大小由高至低排序,最中間的稱之為中位數,如果是偶數則取最中間兩個的平均數當作中位數。上表總共有 14 組數字,假如不依照年度順序,而是依據報酬率由高至低排序,排名最中間的兩個分別是第 7 名的 9.23% 與第 8 名的 9.02%,中位數就是此兩個數值的平均,四捨五入後是 9.13%,請見下表 2:     小結》 元大台灣高股息 ETF(0056)從 2007 年 12 月 26 日開始掛牌交易,到 2021 年底為止共有 14 個年度,將股息滾入再投資的總報酬,有 3 次下跌,11 次上漲,下跌機率 21%,上漲機率 79%。最差的年度報酬率是 -48%,最佳的年度報酬率是 89%,報酬率中位數是 9.13%。 0056 是針對高股息策略的 ETF,相對於大型股 ETF 的 0050,同期 0056 的勝率是 36%,這代表高股息策略並不一定勝過單純持有大型股。 這是「買進、持有不賣出、股息滾入再投資」便可達到的成果,你不必頻繁地進出,只要具備「信心與耐心」,不離開市場就能取得的報酬。反過來說,中途離開的人,就無法取得如此完整的報酬率。 聲明:過去績效不代表未來,不保證將來一定都如此。以上純粹舉例,不代表推薦個股。   本文首度發表於「商周財富網」余家榮專欄2022年1月25日《國民ETF 0056、 0050怎麼選?攤開過去14年報酬率,0056只贏過「這5年」!》 推薦閱讀:0056 平均殖利率近 6%!專家教你「高效率買法」,股息、價差兩邊賺! 推薦閱讀:存退休金要買哪檔 ETF 好?0056 對決 0050:抱三年多 90 萬! 推薦閱讀:退休族如何投資高股息ETF?0056、00878…殖利率 5% 起跳!   錢雜誌APP上線啦!快下載你的隨身理財寶典:https://emagazine.page.link/AtYg 本文轉載自 效率理財王,原文於此  (圖:shutterstock,僅為示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

0056 對決 0050 國民 ETF 該選誰好?攤開過去 14 年報酬率比一比!

2022/05/04
ETF , 0050 , 0056 , 報酬率 , 台灣高股息

元大台灣高股息 ETF(股票代號 0056)是從台灣市值最大的 150 檔股票中,篩選出 30 檔預測未來一年現金股息殖利率最高的。

 

本文介紹,0056 成立以來的歷年單年度總報酬

計算說明 1:抱好抱滿一整年

筆者採用的計算方式是,在年底最後一個交易日以收盤價買進,計算「期初買進 100 萬元、持有不賣出、股息滾入再投資、持有到次年底的本利和」,由於 0056 是 2007 年 12 月 26 日開始掛牌交易,因此就從 2007 年的年底買進開始統計,想讓你知道:「一開始投入 100 萬元,到年底會變成多少錢?」

計算說明 2:總報酬=股息滾入買零股

本文說的總報酬指的是把你的報酬滾入本金,也就是你領到的現金股息再拿去買零股,這樣子的總成果才是最完整的報酬。元大台灣高股息 ETF 在 2008 年、2010 年沒有配息,其餘 12 個年度每年都配息一次,計算期間拿到的現金股息會在配發日當天以收盤價計算買進零股的股數。

計算說明 3:股數取整數,以收盤價計算成果

期初的 100 萬元以及後續的配息支付日,都以當日收盤價買進,股數取整數,小數點以下無條件捨去。當年底的市值結果,以當日「收盤價乘以累積股數」計算。為了簡化計算,未納入交易手續費及稅負。依據上述說明,計算出 0056 ETF 的單年度總報酬,統計到 2021 年 12 月底為止,這樣總共會有 14 組資料,請見下表 1:

過去14年中,0056只有5年贏0050

分析 1:絕對報酬勝率近 8 成,最差報酬 -48%,最佳報酬 89%

根據上表 1 可以發現,在全部 14 個年度中,下跌的年度有 3 次,上漲的年度有 11 次,換言之,下跌機率 21%,上漲機率 79%。這段期間最差的報酬率是 -48.2%,出現在 2008 年。當年發生了部分媒體稱之為金融史上「百年一遇」的金融海嘯,引發全球股災。而最佳報酬率是 89.23%,出現在 2009 年,正好是金融海嘯的隔年全球經濟大復甦!下次遇到股災大跌時,請你想想 2008 年與 2009 年的金融歷史,對你的持股多點耐心,或許再堅持 1 年、2 年的時間,你的帳面損失就可以回來了。

分析 2:相對報酬對決 0050,勝率 36%,戰績 5 勝 9 敗 

對照代表大型股指數報酬的 0050 ETF 同期間總報酬率,0056 有 5 年的報酬率勝過 0050,勝率 36%。這跟分析 1 的勝率近 8 成是兩回事,相對報酬的意思是說,無論這一年度你賺錢或賠錢,相對於放在 0050,你報酬率勝出的機率是 36%,例如 2008 年兩者都賠錢,但 0056 相對多跌約 5%;又比如 2020 年,2 檔 ETF 都賺錢,可是 0056 少漲約 22%。

分析 3:報酬率中位數 9.13%

將數字依照大小由高至低排序,最中間的稱之為中位數,如果是偶數則取最中間兩個的平均數當作中位數。上表總共有 14 組數字,假如不依照年度順序,而是依據報酬率由高至低排序,排名最中間的兩個分別是第 7 名的 9.23% 與第 8 名的 9.02%,中位數就是此兩個數值的平均,四捨五入後是 9.13%,請見下表 2:

0056在2009年~2021年單年度總報酬率中位數為9.13%
 
 

小結》

  1. 元大台灣高股息 ETF(0056)從 2007 年 12 月 26 日開始掛牌交易,到 2021 年底為止共有 14 個年度,將股息滾入再投資的總報酬,有 3 次下跌,11 次上漲,下跌機率 21%,上漲機率 79%。最差的年度報酬率是 -48%,最佳的年度報酬率是 89%,報酬率中位數是 9.13%。
  2. 0056 是針對高股息策略的 ETF,相對於大型股 ETF 的 0050,同期 0056 的勝率是 36%,這代表高股息策略並不一定勝過單純持有大型股。
  3. 這是「買進、持有不賣出、股息滾入再投資」便可達到的成果,你不必頻繁地進出,只要具備「信心與耐心」,不離開市場就能取得的報酬。反過來說,中途離開的人,就無法取得如此完整的報酬率。

聲明:過去績效不代表未來,不保證將來一定都如此。以上純粹舉例,不代表推薦個股。

 

本文首度發表於「商周財富網」余家榮專欄2022年1月25日《國民ETF 0056、 0050怎麼選?攤開過去14年報酬率,0056只贏過「這5年」!》

 

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本文轉載自 效率理財王,原文於此

 (圖:shutterstock,僅為示意 / 內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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