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記者出身的知名電台主持人、理財專欄及財經暢銷書作家趙靖宇，過去主跑投信基金產業新聞超過12年，不但沒有換過路線且經常採訪獨家新聞，因此在業界享有「投信一姐」、「基金一姐」的美名。從2008年金融海嘯爆發以來，趙靖宇就開始定期定額投資台股基金，至今5年多，期間在獲利達20～30%時贖回1次，現在投報率又快達到她所設定的20%出場停利點了。「當時很多人不看好台股，但現在回過頭來看，愛台灣還是可以賺到錢。」她感性的說。台股在2008年11月曾跌到最低的3955點（前波最低點為2001年9月網路科技泡沫破滅的3411點），趙靖宇憑藉著多年投資和觀察市場的經驗判斷，台股基金的進場時候到了，於是在台股2009年初回到4000點時開始定期定額。她表示，採用定期定額的方式，一方面是不確定台股是否已到最低點，另方面是小額投資可以拉長戰線，降低套牢風險。台股低點勇於進場基金2年可賺3成不過，金融海嘯爆發時，投資市場哀鴻遍野、風聲鶴唳，大家對買基金或股票都避之唯恐不及，更別說要買到能反敗為勝、還可以幫你賺錢的基金，讓人不禁好奇趙靖宇是投資了哪檔招財基金？她笑著回答說：「我不是韓劇來自星星的都教授，無法穿越時空，預知未來，但我知道，就算是『高、富、帥』的基金，也會有家道中落的時候，不過只要等到時局好轉，這些本質條件不差的基金，一定都會努力再爬起來，爭取好表現。」她大方分享當時選擇買進的台股基金，就是「統一大滿貫」基金。如果以投信投顧公會網站所提供的基金試算功能回算，假設從2009年1月5日開始，每個月5日扣款5000元投資統一大滿貫基金2年，然後在2011年1月6日贖回，2年下來的投資報酬率高達36.13%。雖然台股指數同一時期漲了89%（從2009年1月5日的4698點，漲到2011年1月6日的8883點），但當時敢危機入市和持續扣款的投資人實在不多，大多數人還是選擇袖手旁觀，跟財富擦身而過。根據公會的資料顯示，金融海嘯爆發後3個月，2009年1月國內投信公司的定期定額投資人數為372,991人，較2008年12月底減少105,280人，衰退幅度達22.01%。進一步試算，如果從2011年1月5日開始，每個月5日扣款5000元投資「統一大滿貫」基金，到2014年5月6日贖回，3年4個月的投資報酬率也有24.43%，代表就算在台股高檔期間開始扣款，定期定額還是有機會創造超過2成的獲利，而且績效能勝過大盤，因為同一時間台股指數的漲幅僅0.75%（從2011年1月5日的8846點，漲到2014年5月6日的8912點）。基金舵手資歷要久先選本土基金公司但這麼多檔台股基金，為什麼趙靖宇會選擇「統一大滿貫」呢？她表示，主要是因為經理人的操盤年資夠久。統一大滿貫的基金經理人是張繼聖，他從2002年4月10日接手這檔基金後就沒有異動過，截至今年5月的管理年資已長達145個月，操盤超過12年，反觀同類型基金的經理人管理年資平均才28.7個月，約不到2年半就更換一位經理人。一般而言，經理人負責同一檔基金的資歷越久，越能排除人事更換對基金績效穩定性的影響。此外，很多國內投信都隸屬於金控公司，可以提供基金投資研究團隊許多資源，能夠更全面和深入去分析和發掘各產業的投資機會，具有在地經營的優勢。原則2 》中長期的績效至少要在同類型基金的前三分之一趙靖宇表示，如果3～5年期的績效都能在前段班，就代表經理人的投資風格很穩健，有自己的選股邏輯和策略，不會任意調整核心持股，也不會在短期內殺進殺出，但又能捉住市場的趨勢，買到會上漲的好股票。以統一大滿貫基金為例，根據Lipper截至5月2日統計，該檔基金的3年期和5年期報酬率為18.8%、124.4%，績效表現都是同類型基金排名的前三分之一，而今年以來、3個月及6個月的報酬率也維持同樣水準，並且全都贏過大盤。原則3 》要了解基金持股內容俗話說：「知人、知面、不知心」，如果只看基金名稱，還真的不知道「統一大滿貫」是什麼類型的基金，所以一定要了解基金持有個股的投資組合，如此一來，就能知道基金淨值因為買了什麼股票而上漲或下跌，也能判斷經理人選股功力是好是壞，有沒有跟上類股漲升的趨勢。「雖然基金持股是落後指標（因為基金月報公布的是上個月的持股，而且只公布前5大持股），但績效好的基金，通常前、後幾個月的持股內容不會全部翻盤，還是具有參考價值，投資人也可以藉此了解台股的行情。」趙靖宇表示。趙靖宇認為，台股指數今年下半年要攻上萬點的可能性不高，但個股的表現會有差異，像大盤今年來到5月9日才漲3%，但股王大立光（3008）已經漲了超過58%，因此經理人的選股能力就很重要，而今年電子類股的表現比較好，如果下半年要買到會賺錢的台股基金，科技型基金的勝率比其他類型基金要高。本文摘錄自《Money錢》81期封面故事延伸閱讀： >>金融培訓師曾志堯的笨方法，射飛鏢投資擁千萬財 Money錢8月號精彩文章搶先看：【封面故事】檔檔股票大賺2～3倍價值投資高手的犀利獵股術【特別企畫】避開壓垮家庭經濟的最大風險，我的長照險一把罩

基金一姐趙靖宇勇於低點進場，摸透基金魂波段賺3成

2015/08/18

趙靖宇，基金，台股基金

14,812

作者：張秋康攝影：張家禎

小原大

記者出身的知名電台主持人、理財專欄及財經暢銷書作家趙靖宇，過去主跑投信基金產業新聞超過12年，不但沒有換過路線且經常採訪獨家新聞，因此在業界享有「投信一姐」、「基金一姐」的美名。

從2008年金融海嘯爆發以來，趙靖宇就開始定期定額投資台股基金，至今5年多，期間在獲利達20～30%時贖回1次，現在投報率又快達到她所設定的20%出場停利點了。「當時很多人不看好台股，但現在回過頭來看，愛台灣還是可以賺到錢。」她感性的說。

台股在2008年11月曾跌到最低的3955點（前波最低點為2001年9月網路科技泡沫破滅的3411點），趙靖宇憑藉著多年投資和觀察市場的經驗判斷，台股基金的進場時候到了，於是在台股2009年初回到4000點時開始定期定額。她表示，採用定期定額的方式，一方面是不確定台股是否已到最低點，另方面是小額投資可以拉長戰線，降低套牢風險。

台股低點勇於進場
基金2年可賺3成

不過，金融海嘯爆發時，投資市場哀鴻遍野、風聲鶴唳，大家對買基金或股票都避之唯恐不及，更別說要買到能反敗為勝、還可以幫你賺錢的基金，讓人不禁好奇趙靖宇是投資了哪檔招財基金？

她笑著回答說：「我不是韓劇來自星星的都教授，無法穿越時空，預知未來，但我知道，就算是『高、富、帥』的基金，也會有家道中落的時候，不過只要等到時局好轉，這些本質條件不差的基金，一定都會努力再爬起來，爭取好表現。」她大方分享當時選擇買進的台股基金，就是「統一大滿貫」基金。

如果以投信投顧公會網站所提供的基金試算功能回算，假設從2009年1月5日開始，每個月5日扣款5000元投資統一大滿貫基金2年，然後在2011年1月6日贖回，2年下來的投資報酬率高達36.13%。雖然台股指數同一時期漲了89%（從2009年1月5日的4698點，漲到2011年1月6日的8883點），但當時敢危機入市和持續扣款的投資人實在不多，大多數人還是選擇袖手旁觀，跟財富擦身而過。

根據公會的資料顯示，金融海嘯爆發後3個月，2009年1月國內投信公司的定期定額投資人數為372,991人，較2008年12月底減少105,280人，衰退幅度達22.01%。

進一步試算，如果從2011年1月5日開始，每個月5日扣款5000元投資「統一大滿貫」基金，到2014年5月6日贖回，3年4個月的投資報酬率也有24.43%，代表就算在台股高檔期間開始扣款，定期定額還是有機會創造超過2成的獲利，而且績效能勝過大盤，因為同一時間台股指數的漲幅僅0.75%（從2011年1月5日的8846點，漲到2014年5月6日的8912點）。

基金舵手資歷要久
先選本土基金公司

但這麼多檔台股基金，為什麼趙靖宇會選擇「統一大滿貫」呢？她表示，主要是因為經理人的操盤年資夠久。

統一大滿貫的基金經理人是張繼聖，他從2002年4月10日接手這檔基金後就沒有異動過，截至今年5月的管理年資已長達145個月，操盤超過12年，反觀同類型基金的經理人管理年資平均才28.7個月，約不到2年半就更換一位經理人。一般而言，經理人負責同一檔基金的資歷越久，越能排除人事更換對基金績效穩定性的影響。